الوصف
إدارة الثروات: التشخيص وتقديم الاستشارة وتأمين العلاقة مع العميل
بناء استشارة ثروات متماسكة انطلاقًا من الوضع الفعلي للعميل وليس من المنتجات المتاحة
- 2.5 أيام — 17.5 ساعة
- حضوري أو عن بُعد
- أساسي
- حتى 6 مشاركين
غالبًا ما تفشل استشارة الثروات للسبب نفسه: يُقترح المنتج قبل الفهم الصحيح للوضع الأسري وبنية الدخل ومشاريع العميل. فيُغفل النظام المالي المنطبق على الزوجين، ولا يُستبق انتقال الثروة، وينهار التوصية عند أول سؤال عن سرعة الوصول إلى المدخرات.
يومان ونصف لإرساء المنهجية الكاملة، من مقابلة جمع المعطيات حتى التوصية المكتوبة، بما يشمل الإطار القانوني للأسرة والمعالجة الضريبية لفئات الأصول الرئيسية وتخطيط انتقال الثروة. يعمل المشاركون على ملف عميل واحد يُتابع على امتداد البرنامج.
أهداف التعلّم
- إجراء مقابلة لجمع المعطيات وإعداد مراجعة شاملة للثروة
- تحديد أثر النظام المالي المنطبق على الزوجين في ملكية الأصول
- تحديد موقع الضرائب على الدخل ورأس المال بحسب طبيعة الأصول
- اختيار الأوعية الاستثمارية الملائمة لأهداف العميل وأفقه الزمني
- إعداد خطة لانتقال الثروة وعرض الخيارات المتاحة على العميل
ما الذي يميّز هذا البرنامج
البرنامج
1المراجعة الشاملة للثروة
الفهم قبل الاقتراح
- إجراء مقابلة جمع المعطيات وتوثيق الإجابات
- إعادة تكوين أصول الأسرة والتزاماتها وتدفقاتها النقدية
- ترتيب الأهداف وآفاقها الزمنية
- تقييم مدى تحمّل المخاطر والحاجة إلى السيولة
2الإطار القانوني للأسرة
القانون الذي يوجّه الاستشارة
- تحديد آثار الأنظمة المالية الرئيسية للزوجين التي قد تنطبق على العميل
- التمييز بين الأصول المملوكة بصفة شخصية والأصول المملوكة على الشيوع
- تحديد آثار العلاقات الأسرية غير الموثقة بعقد والهياكل الأسرية العابرة للحدود
- استباق حقوق الزوج الباقي على الحياة
3الضرائب على الثروة
الآليات الواجب إتقانها
- التمييز بين الضرائب على الدخل والضرائب على رأس المال
- تحديد المعالجة الضريبية للإيرادات الإيجارية وإيرادات الاستثمار
- تحديد آثار الأرباح الرأسمالية بحسب طبيعة الأصل
- تحديد آليات الإعفاء والتخفيف والشروط المرتبطة بها
4اختيار الأوعية الاستثمارية
مواءمة الوعاء مع الهدف
- مقارنة العائلات الرئيسية للاستثمارات المالية
- تحديد موقع التأمين على الحياة داخل استراتيجية الثروة
- تحليل مشروع عقاري للاستثمار الإيجاري وطرق تمويله
- الموازنة بين المدخرات المتاحة والمدخرات المجمّدة
- توثيق ملاءمة الوعاء لملف العميل
5انتقال الثروة
تنظيم النقل إلى الجيل التالي
- تحديد قواعد الميراث المنطبقة والحصص الواجبة للوارثين
- عرض آليات الهبة وآثارها
- توضيح جدوى الفصل بين حق الانتفاع والملكية المجردة
- الربط بين التأمين على الحياة وتركة المتوفى
- تحضير الحوار حول انتقال الثروة مع أفراد الأسرة
لمن هذا البرنامج
مستشارو القطاع المصرفي والتأمين المسؤولون عن عملاء الثروات والخدمات المصرفية الخاصة · العاملون في مكاتب الاستشارات والمهنيون المنتقلون إلى مجال إدارة الثروات.
المتطلبات المسبقة
معرفة بمنتجات الادخار والاستثمار الشائعة وطرق توزيعها
المواعيد والمواقع
36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.
نوفمبر 2026
-
3 – 5 نوفمبر 2026 3 أيام
دبي حضوري
-
3 – 5 نوفمبر 2026 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
16 – 18 نوفمبر 2026 3 أيام
أبوظبي حضوري
ديسمبر 2026
-
15 – 17 ديسمبر 2026 3 أيام
أبوظبي حضوري
-
29 – 31 ديسمبر 2026 3 أيام
دبي حضوري
-
29 – 31 ديسمبر 2026 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
يناير 2027
-
12 – 14 يناير 2027 3 أيام
أبوظبي حضوري
-
26 – 28 يناير 2027 3 أيام
دبي حضوري
-
26 – 28 يناير 2027 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
فبراير 2027
-
1 – 3 فبراير 2027 3 أيام
أبوظبي حضوري
-
2 – 4 فبراير 2027 3 أيام
دبي حضوري
-
2 – 4 فبراير 2027 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
مارس 2027
-
22 – 24 مارس 2027 3 أيام
أبوظبي حضوري
-
30 مارس – 1 أبريل 2027 3 أيام
دبي حضوري
-
30 مارس – 1 أبريل 2027 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
أبريل 2027
-
5 – 7 أبريل 2027 3 أيام
أبوظبي حضوري
-
20 – 22 أبريل 2027 3 أيام
دبي حضوري
-
20 – 22 أبريل 2027 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
مايو 2027
-
3 – 5 مايو 2027 3 أيام
أبوظبي حضوري
-
24 – 26 مايو 2027 3 أيام
دبي حضوري
-
24 – 26 مايو 2027 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
يونيو 2027
-
8 – 10 يونيو 2027 3 أيام
دبي حضوري
-
8 – 10 يونيو 2027 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
21 – 23 يونيو 2027 3 أيام
أبوظبي حضوري
سبتمبر 2027
-
14 – 16 سبتمبر 2027 3 أيام
دبي حضوري
-
14 – 16 سبتمبر 2027 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
29 سبتمبر – 4 أكتوبر 2027 6 أيام
أبوظبي حضوري
أكتوبر 2027
-
12 – 14 أكتوبر 2027 3 أيام
أبوظبي حضوري
-
26 – 28 أكتوبر 2027 3 أيام
دبي حضوري
-
26 – 28 أكتوبر 2027 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
نوفمبر 2027
-
9 – 11 نوفمبر 2027 3 أيام
أبوظبي حضوري
-
23 – 25 نوفمبر 2027 3 أيام
دبي حضوري
-
23 – 25 نوفمبر 2027 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
ديسمبر 2027
-
14 – 16 ديسمبر 2027 3 أيام
أبوظبي حضوري
-
28 – 30 ديسمبر 2027 3 أيام
دبي حضوري
-
28 – 30 ديسمبر 2027 3 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.
التفاصيل العملية
- قبل البرنامج
- استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
- أساليب التدريب
- مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
- التقييم
- أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
- بعد البرنامج
- سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
- طريقة التسجيل
- التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
- مهلة الالتحاق
- 11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
- إمكانية الوصول
- البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
- مواعيد البدء
- التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.
