Start a conversation ↗

الوصف

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: التحقق من الهوية والرصد والإبلاغ

تطبيق التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في العمل اليومي دون تحويل كل ملف عميل إلى تحقيق

  • 0.43 أيام — 3 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

تسري التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على كل موظف على تماس مباشر مع العملاء. وفي الممارسة العملية، كثيرًا ما تُختزل إجراءات العناية الواجبة في بضع خانات تُملأ عند فتح العلاقة، ثم لا يُعاد النظر في الملف بعد ذلك. عندها تمر العمليات غير الاعتيادية دون ملاحظة، وتظهر الملفات الناقصة عند عمليات الرقابة والمراجعة.

يتناول هذا البرنامج القصير الالتزامات وفق الترتيب الذي تظهر به أمام الموظف. فيحدد ما يجب التحقق منه عند فتح العلاقة، وما الذي يستدعي عناية واجبة معززة، وكيفية تصعيد الاشتباه عبر قناة الإبلاغ الداخلي.

أهداف التعلّم

  • تحديد العمليات وملفات العملاء التي تعرّض المؤسسة لمخاطر غسل الأموال
  • تنفيذ إجراءات تحديد هوية العميل والعناية الواجبة لمعرفة العميل (KYC)
  • مواءمة مستوى العناية الواجبة مع درجة مخاطر العميل والعملية
  • رصد العملية غير الاعتيادية في ضوء المعلومات المتوفرة عن العميل
  • توثيق الاشتباه وتصعيده عبر قناة الإبلاغ الداخلي

ما الذي يميّز هذا البرنامج

عرض الالتزامات وفق التسلسل الزمني لرحلة العميل
حالات تطبيقية تشمل العملاء الأفراد والكيانات الاعتبارية على حد سواء
معالجة الحد الفاصل بين العملية غير الاعتيادية والعملية المشبوهة عبر أمثلة ملموسة

البرنامج

1فهم إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

لماذا تقف المؤسسة في الخط الأول

  • آليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب
  • دور سلسلة الرقابة ووحدة المعلومات المالية
  • الالتزامات العامة المطبقة على الجهات الملزمة بالإبلاغ
  • تبعات المخالفة على المؤسسة وعلى الموظف

2معرفة العميل وتصنيفه

عناية واجبة متناسبة مع المخاطر

  • تحديد هوية العميل وتحديد المالك المستفيد النهائي
  • جمع وتحديث المعلومات المتعلقة بالنشاط ومصدر الأموال
  • تصنيف المخاطر والحالات التي تستدعي عناية واجبة معززة
  • التعامل مع الأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر والعلاقات العابرة للحدود
  • الحفاظ على تحديث الملف طوال مدة علاقة العمل

3الرصد والإبلاغ

من الشك إلى التصعيد الداخلي

  • رصد العمليات غير الاعتيادية مقارنة بملف العميل المعروف
  • الفحص المعزز والأسئلة الواجب طرحها على العميل
  • صياغة تقرير تصعيد داخلي مدعوم بالحجج
  • قناة الإبلاغ والسرية وحظر إفشاء الإجراء للعميل

لمن هذا البرنامج

الموظفون على تماس مباشر مع العملاء في المؤسسات المصرفية وشركات التأمين، إضافة إلى موظفي المكاتب الخلفية وموظفي الرقابة ومسؤولي الاتصال المعنيين بالامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

المتطلبات المسبقة

لا توجد متطلبات مسبقة

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.