الوصف
الصناديق الاستثمارية وشركات إدارة الأصول: الفهم والمقارنة وتقديم المشورة بشأن منتجات الادخار
اعرف من يدير الصندوق وكيف يُراقَب وما الذي يدفعه العميل فعليًا كل عام
- 2 أيام — 14 ساعة
- حضوري أو عن بُعد
- أساسي
- حتى 6 مشاركين
يوصي المستشارون بالصناديق دون أن يعرفوا دائمًا من يديرها ومن يراقبها وكيف تُبنى رسومها. تتراكم الوثائق التنظيمية وتتشابه تشكيلات الصناديق فينتهي الأمر بالعملاء إلى مقارنة الأداء السابق ليس إلا. وعندها يصبح شرح الفارق في الرسوم أو في مؤشر المخاطر بين وعاءين متشابهين أقرب إلى التخمين.
يرسم هذا البرنامج الممتد 14 ساعة خريطة سلسلة القيمة في إدارة الأصول وعائلات الصناديق الرئيسية وقراءة نشرة الإصدار ووثيقة المعلومات الأساسية وأخيرًا أوعية الاحتفاظ وواجبات تقديم المشورة. يقارن المشاركون عدة صناديق حقيقية باستخدام مصفوفة موحدة تُبنى خلال الجلسة.
أهداف التعلّم
- تحديد أدوار شركة إدارة الأصول وأمين الحفظ ومدير الصندوق الإداري ضمن السلسلة
- التمييز بين فئات الصناديق الرئيسية وملامح المخاطر الخاصة بها
- قراءة وثيقة المعلومات الأساسية ونشرة الإصدار لاستخلاص العناصر الحاسمة
- تفكيك الرسوم التي يتحملها المستثمر وقياس أثرها على الأداء
- اختيار وعاء الاحتفاظ الملائم لمشروع العميل وملفه الاستثماري
- توثيق المشورة بما يتوافق مع واجبات الإفصاح والمتابعة
ما الذي يميّز هذا البرنامج
البرنامج
1سلسلة القيمة في إدارة الأصول
من يقوم بماذا خلف الصندوق
- شركة إدارة الأصول ومتطلبات الترخيص وتنظيم فرقها
- أمين الحفظ ووكيل الحفظ ومدير الصندوق الإداري: أدوار كل منهم
- المدقق الخارجي والرقابة الداخلية على الصندوق
- قنوات التوزيع وآليات مكافأة الموزعين
- الإشراف على القطاع والإفصاح للمستثمرين
2عائلات الصناديق
التعرف على الوعاء من النظرة الأولى
- الصناديق المفتوحة الخاضعة للتنظيم وصناديق الاستثمار البديلة
- صناديق الأسهم والسندات وأسواق النقد والصناديق متعددة الأصول
- الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) والإدارة السلبية
- أوعية الاستثمار العقاري وصناديق الملكية الخاصة (Private Equity)
- الوحدات المراكِمة والموزِّعة وفئات الوحدات
3قراءة الصندوق ومقارنته
النظر إلى ما هو أبعد من الأداء السابق
- وثيقة المعلومات الأساسية: البنية والعناصر الحاسمة
- نشرة الإصدار واستراتيجية الاستثمار والنطاق المسموح به
- مؤشر المخاطر وسيناريوهات الأداء
- رسوم الدخول والرسوم الجارية ورسوم الأداء
- صافي قيمة الأصول والأداء والمقارنة مع المؤشر المرجعي
4أوعية الاحتفاظ والمشورة والامتثال
وضع الصندوق المناسب في الوعاء المناسب
- حسابات الوساطة وتفويضات الإدارة التقديرية وأوعية التأمين المرتبطة بالوحدات وخطط ادخار التقاعد
- الآثار الضريبية وآثار السيولة المترتبة على الوعاء المختار
- تحديد ملف العميل وتقييم مدى ملاءمة المنتج
- الإفصاح عن الرسوم وعن الخصائص غير المالية
- متابعة المحفظة وعمليات التحويل والمسار التوثيقي للمشورة المقدَّمة
لمن هذا البرنامج
مديرو العلاقات ومستشارو الخدمات المصرفية الخاصة ومستشارو الاستثمار وموظفو المكاتب الخلفية والملتحقون الجدد بقطاع إدارة الأصول.
المتطلبات المسبقة
إلمام بمنتجات الادخار الأساسية وبمصطلحات الأسواق المالية.
المواعيد والمواقع
24 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.
نوفمبر 2026
-
9 – 10 نوفمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
-
23 – 24 نوفمبر 2026 يومان
دبي حضوري
ديسمبر 2026
-
14 – 15 ديسمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
-
28 – 29 ديسمبر 2026 يومان
دبي حضوري
يناير 2027
-
11 – 12 يناير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
25 – 26 يناير 2027 يومان
دبي حضوري
فبراير 2027
-
2 – 3 فبراير 2027 يومان
دبي حضوري
-
3 – 4 فبراير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
مارس 2027
-
22 – 23 مارس 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
30 – 31 مارس 2027 يومان
دبي حضوري
أبريل 2027
-
12 – 13 أبريل 2027 يومان
دبي حضوري
-
26 – 27 أبريل 2027 يومان
أبوظبي حضوري
مايو 2027
-
10 – 11 مايو 2027 يومان
دبي حضوري
-
27 – 31 مايو 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
يونيو 2027
-
10 – 14 يونيو 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
-
24 – 28 يونيو 2027 5 أيام
دبي حضوري
سبتمبر 2027
-
14 – 15 سبتمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
29 – 30 سبتمبر 2027 يومان
دبي حضوري
أكتوبر 2027
-
11 – 12 أكتوبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
25 – 26 أكتوبر 2027 يومان
دبي حضوري
نوفمبر 2027
-
9 – 10 نوفمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
23 – 24 نوفمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
ديسمبر 2027
-
13 – 14 ديسمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
27 – 28 ديسمبر 2027 يومان
دبي حضوري
لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.
التفاصيل العملية
- قبل البرنامج
- استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
- أساليب التدريب
- مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
- التقييم
- أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
- بعد البرنامج
- سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
- طريقة التسجيل
- التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
- مهلة الالتحاق
- 11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
- إمكانية الوصول
- البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
- مواعيد البدء
- التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.
