Start a conversation ↗

الوصف

إدارة المحافظ التفويضية (Discretionary Portfolio Management): تأطير التفويض وتوزيع الأصول ورفع التقارير للعملاء

مارس تفويض الإدارة التقديرية مع الالتزام ببنود التفويض وملف المخاطر ومتطلبات رفع التقارير

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • خبير
  • حتى 6 مشاركين

في إطار التفويض التقديري، يفوّض العميل القرار لكنه يحكم على النتيجة. لذلك يتعين على مدير المحفظة أن يجمع بين ثلاثة عناصر في آن واحد: إطار تعاقدي دقيق، وتوزيع أصول متسق مع الملف المتفق عليه، والقدرة على تفسير كل انحراف في الأداء. وتنشأ المنازعات في الغالب من تفويض غير دقيق الصياغة أو من تقارير لا تكشف شيئًا عن القرارات المتخذة فعليًا.

يومان مصمّمان للمهنيين ذوي الخبرة: قراءة التفويض وصياغته، وترجمة الملف إلى قيود إدارية، وتنفيذ التوزيع، ومتابعة الحدود، وإعداد تحليل عزو الأداء (Performance Attribution). يركّز البرنامج على القرار المفوَّض، في حين تعالج برامج الخدمات المصرفية الخاصة العلاقة الاستشارية.

أهداف التعلّم

  • تحليل بنود تفويض الإدارة التقديرية وآثارها التشغيلية
  • ترجمة ملف العميل إلى قيود توزيع وحدود إدارية
  • تنفيذ التوزيع بما يتوافق تمامًا مع التفويض الممنوح
  • متابعة الالتزام بالحدود ومعالجة حالات التجاوز
  • بناء تحليل عزو للأداء قابل للاستخدام فعليًا من قبل العميل
  • إجراء مراجعة للتفويض بعد فترة أداء غير مواتية

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تحليل تفويض إداري بندًا ببند لاستخلاص القيود الإدارية الفعلية
يدير كل مشارك محفظة تقديرية عبر عدة سيناريوهات سوقية
تمثيل أدوار للمراجعة السنوية مع عميل غير راضٍ عن الأداء المحقق

البرنامج

1الإطار التعاقدي للتفويض

توثيق ما تلتزم بتقديمه

  • مضمون تفويض الإدارة التقديرية ونطاقه
  • ملف الإدارة والنطاق الاستثماري المصرّح به
  • رسوم الإدارة وآليات الفوترة
  • تضارب المصالح والإفصاح للعميل
  • مدة التفويض وإلغاؤه وإنهاؤه

2من ملف العميل إلى القيود الإدارية

ترجمة التفويض إلى حدود

  • الأهداف والأفق الزمني ومدى تحمّل الخسارة
  • التوزيع المستهدف ونطاقات التفاوت حسب فئة الأصول
  • قيود السيولة والتركّز
  • الاستبعادات والتفضيلات التي يعبّر عنها العميل
  • المؤشر المرجعي (Benchmark) وخطأ التتبع (Tracking Error)

3التنفيذ والرقابة

الإدارة دون الخروج عن الإطار

  • بناء المحفظة وإعادة التوازن
  • اختيار الأدوات وأوعية الاستثمار
  • متابعة الحدود ومعالجة حالات التجاوز
  • تنفيذ الأوامر وتتبّع أثر القرارات
  • الضوابط التي تنفذها وظيفة الامتثال

4الأداء ورفع التقارير والعلاقة مع العميل

تبرير قراراتك

  • احتساب أداء المحفظة
  • عزو الأداء حسب فئة الأصول وحسب القرار
  • مضمون التقارير المرفوعة للعميل ووتيرتها
  • تفسير فترة من الأداء الضعيف
  • المراجعة السنوية وتحديث التفويض

لمن هذا البرنامج

مديرو المحافظ التقديرية · رؤساء الخدمات المصرفية الخاصة · مسؤولو الرقابة على المخاطر والامتثال.

المتطلبات المسبقة

ممارسة حالية لإدارة المحافظ لحساب الغير.

المواعيد والمواقع

24 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.