الوصف
إدارة المخاطر المصرفية: رسم خريطة المخاطر وقياس التعرضات وقيادة الإطار الرقابي
ربط مخاطر البنك بعضها ببعض بدلاً من معالجتها إدارة تلو الأخرى
- 2 أيام — 14 ساعة
- حضوري أو عن بُعد
- متقدم
- حتى 6 مشاركين
مخاطر الائتمان تتابعها إدارة، ومخاطر السوق إدارة أخرى، والمخاطر التشغيلية تتولاها إدارة الامتثال. كل جهة تُنتج مؤشراتها الخاصة، ومع ذلك لا أحد يربط التعرضات ببعضها. وعند حدوث صدمة، تكتشف المؤسسة الأثر المجتمع على رأسمالها في اللحظة ذاتها التي يكون القرار فيها مطلوبًا بالفعل.
يقدّم هذان اليومان نظرة شاملة على إطار إدارة المخاطر المصرفية. يحدد المشاركون عائلات المخاطر الرئيسية ومقاييسها المعتادة، ويضعون العلاقة بين رأس المال والسيولة وقابلية تحمّل المخاطر (Risk Appetite) في موضعها الصحيح، ويفهمون كيفية تنظيم خطوط الدفاع، ويتعلمون قراءة لوحة مؤشرات تُعرض على الإدارة التنفيذية.
أهداف التعلّم
- تحديد عائلات المخاطر الرئيسية التي تتحملها المؤسسة المصرفية
- ربط كل نوع من المخاطر بمؤشرات القياس الشائعة الاستخدام
- تحديد دور رأس المال والسيولة في تغطية المخاطر
- شرح كيفية تنظيم خطوط الدفاع ولجان المخاطر
- قراءة لوحة مؤشرات المخاطر واستخلاص القرارات منها
ما الذي يميّز هذا البرنامج
البرنامج
1رسم خريطة المخاطر المصرفية
رؤية الإطار ككل متكامل
- عائلات المخاطر: الائتمان والسوق والسيولة والمخاطر التشغيلية
- مخاطر الامتثال والمخاطر غير المالية
- مصادر المخاطر الخاصة بكل خط نشاط مصرفي
- آثار انتقال المخاطر فيما بينها
- بناء خريطة المخاطر وتحديثها
2قياس التعرضات
تحويل المخاطر إلى أرقام
- المؤشرات الشائعة لمخاطر الائتمان ومخاطر السوق
- متابعة السيولة وفجوات التمويل
- جمع الحوادث والخسائر التشغيلية
- اختبارات التحمّل والسيناريوهات المعاكسة
- القيود الملازمة لكل مقياس
3رأس المال وقابلية تحمّل المخاطر
ربط المخاطر بالقدرة على استيعاب الخسائر
- دور رأس المال في استيعاب الخسائر غير المتوقعة
- التمييز بين رأس المال الرقابي ورأس المال الاقتصادي
- صياغة قابلية تحمّل المخاطر من قِبل أجهزة الحوكمة
- تسلسل التطبيق إلى حدود بحسب النشاط وبحسب الطرف المقابل
4الحوكمة والقيادة
الحفاظ على حيوية الإطار
- تنظيم خطوط الدفاع واستقلالية وظيفة المخاطر
- لجان المخاطر وقنوات اتخاذ القرار
- مضمون التقارير المرفوعة إلى الإدارة التنفيذية وإلى الجهة الرقابية
- ثقافة المخاطر وتصعيد التنبيهات
- خطط العمل ومتابعة الإجراءات التصحيحية
لمن هذا البرنامج
العاملون في وظائف المخاطر والامتثال، إضافة إلى مسؤولي الرقابة الداخلية والمدققين ومديري علاقات العملاء الساعين إلى نظرة أوسع لإطار المخاطر.
المتطلبات المسبقة
الإلمام بالأنشطة المصرفية والقدرة على قراءة القوائم المالية لمؤسسة مصرفية.
المواعيد والمواقع
24 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.
نوفمبر 2026
-
10 – 11 نوفمبر 2026 يومان
دبي حضوري
-
24 – 25 نوفمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
ديسمبر 2026
-
15 – 16 ديسمبر 2026 يومان
دبي حضوري
-
29 – 30 ديسمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
يناير 2027
-
12 – 13 يناير 2027 يومان
دبي حضوري
-
26 – 27 يناير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
فبراير 2027
-
2 – 3 فبراير 2027 يومان
دبي حضوري
-
3 – 4 فبراير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
مارس 2027
-
18 – 22 مارس 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
25 – 29 مارس 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
أبريل 2027
-
6 – 7 أبريل 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
21 – 22 أبريل 2027 يومان
دبي حضوري
مايو 2027
-
4 – 5 مايو 2027 يومان
دبي حضوري
-
24 – 25 مايو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
يونيو 2027
-
14 – 15 يونيو 2027 يومان
دبي حضوري
-
28 – 29 يونيو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
سبتمبر 2027
-
2 – 6 سبتمبر 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
20 – 21 سبتمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
أكتوبر 2027
-
12 – 13 أكتوبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
26 – 27 أكتوبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
نوفمبر 2027
-
3 – 4 نوفمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
18 – 22 نوفمبر 2027 5 أيام
دبي حضوري
ديسمبر 2027
-
14 – 15 ديسمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
28 – 29 ديسمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.
التفاصيل العملية
- قبل البرنامج
- استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
- أساليب التدريب
- مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
- التقييم
- أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
- بعد البرنامج
- سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
- طريقة التسجيل
- التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
- مهلة الالتحاق
- 11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
- إمكانية الوصول
- البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
- مواعيد البدء
- التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.
