Start a conversation ↗

الوصف

مخاطر الائتمان التجاري للعملاء: تقييم الجدارة المالية وتحديد الحدود الائتمانية وتحصيل الديون

منح العملاء تسهيلات ائتمانية دون أن تتحول الإيرادات إلى ديون غير قابلة للتحصيل

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

مهلة السداد الممنوحة للعميل هي في حقيقتها تسهيل ائتماني بدون فائدة، وغالبًا ما تُمنح دون أي تحليل. الفريق التجاري يريد إتمام البيع، والإدارة المالية تريد التحصيل، ويُتخذ القرار تحت ضغط أمر الشراء. ثم تظهر الأرصدة المتأخرة عند أول مطالبة متأخرة، بعد أن تكون شحنات إضافية قد سُلِّمت للعميل نفسه.

يومان لتنظيم الرقابة على مخاطر الائتمان التجاري: تقييم الجدارة المالية للعميل المحتمل، وتحديد حدود ائتمانية متوافقة مع هامش الربح، وتحصين الشروط التعاقدية، وبناء عملية تحصيل منظّمة، ثم التعامل مع حالات التأخر في السداد قبل أن تتطور إلى تحصيل قضائي. يخرج كل مشارك بإجراء ائتماني مصمَّم على قياس مؤسسته.

أهداف التعلّم

  • تحليل الوضع المالي للعميل انطلاقًا من القوائم المالية المنشورة
  • تحديد حد ائتماني ومهل سداد تتناسب مع مستوى المخاطر
  • تحصين الدَّين من خلال البنود التعاقدية والضمانات المتاحة
  • تنظيم عملية تحصيل تدريجية وقابلة للتتبع بالكامل
  • التعامل مع التأخر في السداد وتحريك إجراءات التحصيل في الوقت المناسب

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تحليل ملفات عملاء حقيقية يقود إلى قرار مبرَّر بشأن الحد الائتماني
بناء سيناريو تحصيل من اليوم الأول للتأخير حتى خطاب المطالبة الرسمي
صياغة إجراء ائتماني يوحّد رؤية الوظيفة التجارية والوظيفة المالية

البرنامج

1تقييم المخاطر

أن تعرف لمن تبيع

  • جمع المعلومات المتاحة عن العميل
  • قراءة القوائم المالية المنشورة ورصد المؤشرات المبكرة للتعثر
  • تفسير حوادث السداد ومعلومات السوق
  • متابعة تطور المخاطر لدى عميل قائم في المحفظة

2قرار الائتمان

تحديد حد ائتماني مستدام

  • تحديد الحد الائتماني والمنهجية المستخدمة في حسابه
  • تكييف مهل السداد مع مستوى المخاطر وهامش الربح
  • الموازنة بين تنمية الأعمال والتعرض الائتماني
  • توثيق القرار وبرمجة مراجعته الدورية

3تحصين الدَّين

التحضير للتحصيل من لحظة البيع

  • التحقق من البيانات الإلزامية والشروط والأحكام العامة للبيع
  • استخدام الاحتفاظ بحق الملكية والضمانات المعتادة
  • تحصين الفوترة وإثبات التسليم
  • الاستفادة من تأمين الائتمان والتخصيم (Factoring)

4التحصيل والمطالبة

التحرك مبكرًا مع توثيق واضح للمسار

  • بناء خطة تحصيل حسب شرائح العملاء
  • إجراء مكالمة تحصيل مع عميل
  • تسوية المنازعات التي تعيق السداد
  • إرسال خطاب المطالبة الرسمي وبدء التحصيل القضائي

لمن هذا البرنامج

مديرو الائتمان · محاسبو الذمم المدينة · مسؤولو إدارة المبيعات · مراقبو التسيير والمهنيون التجاريون المعنيون بالأرصدة المستحقة على العملاء.

المتطلبات المسبقة

لا توجد متطلبات مسبقة

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.