Start a conversation ↗

الوصف

التنبؤ بالتدفقات النقدية: جمع البيانات وبناء خطة متجددة واستباق الاحتياجات

أن تعرف رصيدك البنكي بعد عدة أسابيع، لا أن تكتفي برصيد الأمس

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

كثيرًا ما تُدار الخزينة بالنظر إلى كشف الحساب البنكي فحسب. تُقدَّر التحصيلات من العملاء بالتخمين، وتحلّ مواعيد سداد الرسوم والرواتب دون جدولة مسبقة، ولا تُنبِّه الإدارات إلى الالتزامات التي تعاقدت عليها. والنتيجة: ضغوط سيولة تُكتشف بعد فوات الأوان وقرارات تمويل تُتخذ تحت وطأة الطوارئ.

يقدّم هذان اليومان منهجية متكاملة للتنبؤ. يحدد المشاركون التدفقات الواجب رصدها ومصادرها الداخلية، ويبنون خطة تدفقات نقدية متجددة على أفق أسبوعي ثم شهري، ويحاكون أثر تغيّر احتياجات رأس المال العامل، ويحللون الانحرافات بين الأرقام المتوقعة والفعلية لرفع موثوقية النموذج.

أهداف التعلّم

  • التمييز بين خطة التدفقات النقدية المتجددة والموازنة النقدية السنوية
  • جمع بيانات المقبوضات والمدفوعات من الإدارات الداخلية
  • بناء خطة تدفقات نقدية على أفق أسبوعي ثم شهري
  • محاكاة أثر تغيّر احتياجات رأس المال العامل
  • تحليل الانحرافات بين الأرقام المتوقعة والفعلية لتحسين موثوقية النموذج
  • تهيئة قرارات التمويل قصير الأجل

ما الذي يميّز هذا البرنامج

بناء خطة تدفقات نقدية متجددة من البداية إلى النهاية، من جمع البيانات حتى إعداد التقارير
تحليل الانحرافات بين الأرقام المتوقعة والفعلية اعتمادًا على مجموعة بيانات تاريخية تُقدَّم للمشاركين
يعيد كل مشارك تصميم القنوات الداخلية المستخدمة في تبليغ معلومات التدفقات النقدية

البرنامج

1من تدفقات الشركة إلى الرصيد البنكي

فهم ما يحرّك النقد

  • الفرق بين الربح والتدفق النقدي
  • دورة التشغيل: مهل السداد للعملاء ومهل الموردين والمخزون
  • المواعيد المتكررة للرسوم والرواتب والتمويل
  • مصادر البيانات الداخلية ومدى موثوقية كل منها

2بناء الخطة المتجددة

إعداد أداة التنبؤ

  • اختيار الأفق الزمني والوحدة الزمنية
  • هيكل جدول التنبؤ والبنود المفيدة
  • توزيع تحصيلات العملاء وفق سلوك السداد الفعلي
  • إدراج المدفوعات الملتزم بها والمواعيد المعروفة

3السيناريوهات واحتياجات رأس المال العامل

قياس أثر القرارات

  • أثر إطالة مهل السداد الممنوحة للعملاء
  • أثر تغيّر المخزون أو ذروة النشاط
  • محاكاة استثمار أو توظيف جديد
  • بناء سيناريوهات متحفظة وأخرى مواتية

4متابعة الانحرافات وقرارات التمويل

إبقاء التنبؤ حيًّا

  • مقارنة الأرقام المتوقعة بالفعلية وتفسير الانحرافات
  • تعديل الافتراضات وتحسين الموثوقية تدريجيًا
  • الاختيار بين تمويل الذمم المدينة وتسهيلات السحب على المكشوف وتأجيل المدفوعات
  • رفع تقرير الوضع النقدي إلى الإدارة العليا

لمن هذا البرنامج

العاملون حديثو العهد في إدارة الخزينة، وكذلك المحاسبون ومديرو الشؤون الإدارية والمالية وأصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة الذين يتابعون التدفقات النقدية بأنفسهم.

المتطلبات المسبقة

القدرة على قراءة الميزانية العمومية وقائمة الدخل.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.