Start a conversation ↗

الوصف

استثمار الفوائض النقدية: الموازنة بين السيولة والأمان والعائد

استثمار الفوائض النقدية دون إضعاف السيولة أو تعريض الشركة لمخاطر غير مقيسة

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

تحقق الشركة فوائض نقدية، لكنها تبقى جامدة في الحساب الجاري. لم يحسم أحد المعادلة بين التوافر الفوري والعائد، وتصل عروض البنوك دون إطار مشترك لتقييمها. يوقّع أمين الخزينة على أدوات لا تُفهم مخاطر الطرف المقابل فيها إلا جزئيًا، بينما تكتشف الإدارة النتيجة المالية في نهاية السنة.

يوفّر هذا البرنامج الممتد ليوم واحد منهجية لاتخاذ القرار. يقوم المشاركون بتقسيم النقد وفق الأفق الزمني للحاجة إليه، ثم يقارنون عائلات الأدوات الاستثمارية من حيث السيولة والعائد والمخاطر. ويبنون سياسة استثمار مكتوبة وقواعد تفويض تتيح قرارات سريعة مع الحفاظ على مسار تدقيق واضح.

أهداف التعلّم

  • تقسيم النقد في الشركة وفق أفق توافر الأموال
  • مقارنة عائلات الأدوات الاستثمارية من حيث السيولة والمخاطر
  • تقييم مخاطر الطرف المقابل المرتبطة بمنتج يقترحه البنك
  • صياغة سياسة استثمار مع قواعد التفويض
  • متابعة أداء الاستثمارات وإعداد التقارير عنها للإدارة

ما الذي يميّز هذا البرنامج

يقوم كل مشارك بتقسيم وضعه النقدي الخاص قبل اختيار أي أداة
تُدرس عروض البنوك التي يجلبها المشاركون سطرًا بسطر
تُصاغ نموذج سياسة استثمار خلال الجلسة ويأخذها كل مشارك معه

البرنامج

1تشخيص النقد المتاح

معرفة ما يمكن تجميده بأمان

  • قراءة توقعات التدفقات النقدية المتجددة وتحديد الفوائض المستمرة
  • التمييز بين النقد التشغيلي ونقد الاحتياط ونقد المشاريع
  • الأفق الاستثماري المرتبط بكل شريحة نقدية محددة
  • القيود الناشئة عن الالتزامات المصرفية القائمة والتعهدات المالية (Covenants)

2نظرة شاملة على الأدوات والمخاطر

المقارنة قبل القرار

  • الحسابات ذات العائد والودائع لأجل
  • أدوات أسواق النقد والسندات قصيرة الأجل
  • عقود الرسملة والمنتجات المهيكلة
  • قراءة المعادلة بين المخاطر والعائد وتقييم مخاطر الطرف المقابل
  • المعالجة المحاسبية والاعتبارات الضريبية للإيرادات المالية

3سياسة الاستثمار والإشراف

قرارات سريعة دون فقدان مسار التدقيق

  • صياغة قواعد الأهلية للأدوات المسموح بها
  • تحديد الحدود حسب الطرف المقابل وحسب تاريخ الاستحقاق
  • تفويضات التوقيع وسلسلة الموافقات
  • لوحة متابعة المؤشرات وإعداد التقارير للجنة التنفيذية

لمن هذا البرنامج

أمناء الخزينة والمديرون الماليون والمحاسبون المسؤولون عن الخزينة وأصحاب المنشآت الصغيرة والمتوسطة الذين يديرون الفوائض النقدية بأنفسهم.

المتطلبات المسبقة

الإلمام بآليات إدارة الخزينة والقدرة على قراءة توقعات التدفقات النقدية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.