الوصف
إدارة الثروات: تشخيص استراتيجيات العملاء وهيكلتها وتحسينها
تحسين الثروة يعني مواءمة الأبعاد القانونية والضريبية والمالية بدلاً من وضعها في تعارض
- 2 أيام — 14 ساعة
- حضوري أو عن بُعد
- متقدم
- حتى 6 مشاركين
الاستشارات في إدارة الثروات نادراً ما تعاني من نقص في الحلول؛ فالصعوبة تكمن في طريقة تكاملها. فالهيكل الذي يبدو جاذباً من الناحية الضريبية قد يُضعف التخطيط لانتقال الثروة أو يُجمّد السيولة التي سيحتاجها العميل لاحقاً. وهكذا تبقى التوصيات متراكمة منتجاً بعد منتج، دون استراتيجية شاملة يستطيع العميل قراءتها.
يركّز هذان اليومان على بناء استراتيجيات ثروة متماسكة. تستعرض التشخيص الكامل، ثم المفاضلات بين الملكية المباشرة والملكية عبر هيكل قانوني، إلى جانب التحضير لانتقال الثروة وصياغة توصية مكتوبة رسمية.
أهداف التعلّم
- إجراء تشخيص للثروة يشمل الأبعاد القانونية والضريبية والمالية
- ترتيب أهداف العميل حسب الأولوية وتحديد أوجه التعارض بينها
- مقارنة هياكل الملكية المتاحة لأصل من أصول الثروة
- بناء استراتيجية لانتقال الثروة تتلاءم مع الوضع الأسري
- إعداد توصية مكتوبة مبنية على أسس واضحة
ما الذي يميّز هذا البرنامج
البرنامج
1تشخيص معمّق للثروة
فهم الوضع قبل اقتراح الحلول
- جمع بيان الثروة وصورة التدفقات النقدية
- الترتيبات المالية للزوجين والظروف الأسرية
- القيود المرتبطة بالنشاط التجاري لمالك الشركة
- ترتيب الأهداف المعلنة والضمنية حسب الأولوية
2الهيكلة وترتيبات الملكية
اختيار الوعاء القانوني المناسب
- الملكية المباشرة مقابل الملكية عبر شركة
- تجزئة حقوق الملكية وترتيبات حق الانتفاع
- أوعية الادخار وعقود الرسملة
- أثر التمويل بالدين على الاستراتيجية الشاملة
3الدخل والكفاءة الضريبية
إجراء المفاضلات دون إضعاف الثروة
- المفاضلة بين الدخل الفوري وتنمية رأس المال
- مواءمة الدخل المهني ودخل الاستثمار
- التحضير لاحتياجات الدخل بعد انتهاء المسار المهني
- حدود ومخاطر الهياكل المفرطة في التعقيد
4انتقال الثروة وصياغة التوصية
التحضير للمرحلة التالية وتوثيقها
- استباق انتقال الثروة الأسرية
- أدوات حماية الزوج والأبناء
- خلافة الشركة وترتيبات المساهمين
- صياغة خطاب التكليف والتوصية
لمن هذا البرنامج
مديرو الثروات ومسؤولو الخدمات المصرفية الخاصة، وكذلك المستشارون القانونيون والمحاسبون ومهنيو الاستشارات المستقلون.
المتطلبات المسبقة
ممارسة حالية في استشارات إدارة الثروات ومعرفة بأهم منتجات الادخار والاستثمار.
المواعيد والمواقع
24 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.
نوفمبر 2026
-
9 – 10 نوفمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
-
23 – 24 نوفمبر 2026 يومان
دبي حضوري
ديسمبر 2026
-
14 – 15 ديسمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
-
28 – 29 ديسمبر 2026 يومان
دبي حضوري
يناير 2027
-
11 – 12 يناير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
25 – 26 يناير 2027 يومان
دبي حضوري
فبراير 2027
-
1 – 2 فبراير 2027 يومان
دبي حضوري
-
2 – 3 فبراير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
مارس 2027
-
18 – 22 مارس 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
-
29 – 30 مارس 2027 يومان
دبي حضوري
أبريل 2027
-
12 – 13 أبريل 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
27 – 28 أبريل 2027 يومان
دبي حضوري
مايو 2027
-
3 – 4 مايو 2027 يومان
دبي حضوري
-
12 – 13 مايو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
يونيو 2027
-
10 – 14 يونيو 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
-
24 – 28 يونيو 2027 5 أيام
دبي حضوري
سبتمبر 2027
-
13 – 14 سبتمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
28 – 29 سبتمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
أكتوبر 2027
-
11 – 12 أكتوبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
25 – 26 أكتوبر 2027 يومان
دبي حضوري
نوفمبر 2027
-
9 – 10 نوفمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
24 – 25 نوفمبر 2027 يومان
دبي حضوري
ديسمبر 2027
-
13 – 14 ديسمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
27 – 28 ديسمبر 2027 يومان
دبي حضوري
لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.
التفاصيل العملية
- قبل البرنامج
- استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
- أساليب التدريب
- مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
- التقييم
- أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
- بعد البرنامج
- سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
- طريقة التسجيل
- التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
- مهلة الالتحاق
- 11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
- إمكانية الوصول
- البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
- مواعيد البدء
- التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.
