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Description

Gestion de patrimoine : diagnostiquer, conseiller et sécuriser la relation client

Construire un conseil patrimonial cohérent à partir de la situation réelle du client et non des produits disponibles

  • 2,5 jours — 17,5 h
  • Présentiel ou à distance
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Le conseil patrimonial échoue souvent pour la même raison : on propose un support avant d'avoir compris la situation familiale, la structure des revenus et les projets du client. Le régime matrimonial applicable est ignoré, la transmission n'est pas anticipée et la recommandation ne résiste pas à la première question sur la disponibilité de l'épargne.

Deux jours et demi pour installer la démarche complète, du recueil d'informations jusqu'à la recommandation écrite, en passant par le cadre juridique de la famille, la fiscalité des principales classes d'actifs et la préparation de la transmission. Les participants traitent un dossier client unique, suivi tout au long de la formation.

Objectifs pédagogiques

  • Conduire un entretien de recueil et établir un bilan patrimonial
  • Identifier les conséquences du régime matrimonial applicable sur la détention des biens
  • Situer les modes d'imposition des revenus et du capital selon la nature des actifs
  • Sélectionner les enveloppes adaptées aux objectifs et à l'horizon du client
  • Préparer une transmission et présenter les options disponibles au client

Les points forts

Un dossier client complet est traité du recueil à la recommandation écrite
Les questions posées en entretien sont préparées puis jouées face à un client réticent
La traçabilité du conseil est construite décision après décision

Programme

1Le bilan patrimonial

Comprendre avant de proposer

  • Conduire l'entretien de recueil et documenter les réponses
  • Reconstituer l'actif, le passif et les flux du foyer
  • Hiérarchiser les objectifs et leur horizon
  • Mesurer la tolérance au risque et le besoin de liquidité

2Le cadre juridique de la famille

Le droit qui commande le conseil

  • Identifier les conséquences des principaux régimes matrimoniaux susceptibles de s'appliquer au client
  • Distinguer biens propres et biens détenus en commun
  • Situer les effets des unions non maritales et des structures familiales transfrontalières
  • Anticiper les droits du conjoint survivant

3Fiscalité du patrimoine

Les mécanismes à maîtriser

  • Distinguer imposition des revenus et imposition du capital
  • Situer le traitement des revenus locatifs et des revenus de placement
  • Repérer les effets des plus-values selon la nature du bien
  • Identifier les mécanismes d'exonération et d'allègement ainsi que leurs conditions

4Choisir les supports

Adapter l'enveloppe à l'objectif

  • Comparer les grandes familles de placements financiers
  • Situer la place de l'assurance vie dans une stratégie patrimoniale
  • Analyser un projet immobilier locatif et son financement
  • Articuler épargne disponible et épargne bloquée
  • Documenter l'adéquation entre le support et le profil du client

5Transmettre

Organiser le passage à la génération suivante

  • Situer les règles de dévolution applicables et les éventuels droits réservataires
  • Présenter les mécanismes de donation et leurs effets
  • Expliquer l'intérêt du démembrement entre usufruit et nue-propriété
  • Articuler assurance vie et succession
  • Préparer l'entretien de transmission avec la famille

Public concerné

Conseillers bancaires et assurance en charge d'une clientèle patrimoniale et privée · professionnels des cabinets de conseil et praticiens en reconversion vers la gestion de patrimoine.

Prérequis

Connaître les produits d'épargne et d'investissement courants ainsi que leurs modes de distribution

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.