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Description

Lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme (AML/CFT) : identifier, vérifier, déclarer

Appliquer les obligations AML/CFT au quotidien sans transformer chaque dossier client en enquête

  • 0,43 days — 3 h
  • In-person or virtual
  • Foundation
  • Up to 6 participants

Les obligations de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme s'imposent à chaque collaborateur en contact avec la clientèle. Dans les faits, les diligences se réduisent souvent à quelques cases cochées à l'entrée en relation, puis rien n'est réexaminé. Les opérations atypiques passent alors inaperçues et les dossiers incomplets ressortent au moment des contrôles.

Ce format court reprend les obligations dans l'ordre où elles se présentent au collaborateur. Il précise ce qu'il faut vérifier à l'entrée en relation, ce qui déclenche une vigilance renforcée et comment remonter un soupçon via le circuit de déclaration interne.

Learning objectives

  • Identifier les opérations et les profils de clients exposant l'établissement au risque de blanchiment
  • Conduire les diligences d'identification et de connaissance du client
  • Adapter le niveau de vigilance au profil de risque du client et de l'opération
  • Détecter une opération atypique au regard de la connaissance du client
  • Formaliser et transmettre un soupçon selon le circuit de déclaration interne

What makes this programme different

Les obligations sont présentées dans l'ordre chronologique du parcours client
Les cas traités couvrent la clientèle des particuliers comme celle des personnes morales
La frontière entre opération inhabituelle et opération suspecte est travaillée sur des exemples concrets

Programme

1Comprendre le dispositif AML/CFT

Pourquoi l'établissement est en première ligne

  • Mécanismes du blanchiment et du financement du terrorisme
  • Rôle des acteurs de la chaîne de contrôle et de la cellule de renseignement financier
  • Obligations générales pesant sur les établissements assujettis
  • Conséquences d'un manquement pour l'établissement et pour le collaborateur

2Connaître et classer son client

Des diligences proportionnées au risque

  • Identification du client et recherche du bénéficiaire effectif final
  • Recueil et actualisation des informations sur l'activité et l'origine des fonds
  • Classification du risque et situations appelant une vigilance renforcée
  • Traitement des personnes politiquement exposées et des relations transfrontalières
  • Mise à jour du dossier pendant toute la durée de la relation d'affaires

3Détecter et déclarer

Du doute à la remontée interne

  • Repérage des opérations atypiques au regard du profil connu du client
  • Examen renforcé et questions à poser au client
  • Rédaction d'une remontée interne argumentée
  • Circuit de déclaration, confidentialité et interdiction d'informer le client

Who is it for

Collaborateurs en relation avec la clientèle des établissements bancaires et d'assurance, ainsi que gestionnaires de back-office, collaborateurs des fonctions de contrôle et correspondants conformité AML/CFT.

Prerequisites

Aucun prérequis

Dates & locations

36 scheduled dates between novembre 2026 and décembre 2027. Seats are confirmed in the order enquiries are received.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

None of these dates suit you? We open additional sessions on request, and any programme can be run privately for your team.

Practical details

Before the programme
Online positioning questionnaire. Your development objectives are shared with the trainer, who tailors the practical case studies to your context.
Teaching methods
Theoretical input, workshops and practical case studies. Digital course materials and method sheets provided.
Assessment
Multiple-choice tests and role-play exercises. Assessment of learning at the start and end of the programme, with immediate and 60-day follow-up evaluations.
After the programme
One year of access to the e-learning platform. Self-assessment of the skills acquired and a 30-day follow-up session with your trainer.
How to register
Registration online or on the basis of a quotation.
Lead time
11 working days after confirmation of registration.
Accessibility
Accessible to people of determination. Contact our accessibility coordinator to design a suitable solution: contact@mpf-academy.ae
Start dates
Rolling intake: in addition to the scheduled sessions, this programme can start on request.