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Description

Crédit à la consommation : contractualiser, informer et prévenir les litiges

Distribuer du crédit à la consommation en conservant la preuve de chaque obligation d'information

  • 1 jour — 7 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Le crédit à la consommation se distribue vite et de plus en plus à distance : crédit affecté signé sur le lieu de vente, facilités renouvelables, regroupement de créances. La rapidité du parcours s'accommode mal des obligations d'information et d'explication qui pèsent sur le prêteur comme sur l'intermédiaire, et les litiges naissent presque toujours de ce décalage.

Cette journée traite les particularités contractuelles propres au crédit à la consommation par rapport au financement immobilier : fiche d'information clé (Key Facts Statement), explications adaptées, vérification de la capacité de remboursement et de la solvabilité, délai de rétractation, sort du contrat affecté. Elle couvre aussi le crédit renouvelable et la conduite à tenir lorsqu'un client se trouve en difficulté financière.

Objectifs pédagogiques

  • Délimiter les opérations relevant du crédit à la consommation
  • Remettre l'information précontractuelle et fournir les explications dues au client
  • Évaluer la capacité de remboursement de l'emprunteur et conserver les justificatifs
  • Appliquer le délai de rétractation et les règles du crédit affecté
  • Traiter les impayés et les situations de surendettement du client

Les points forts

Le parcours de souscription sur lieu de vente est passé au crible étape par étape
Le crédit renouvelable est traité avec ses obligations de suivi dans la durée
Les réclamations types sont travaillées avec la réponse à adresser au client

Programme

1Champ d'application et information précontractuelle

Poser les obligations avant la signature

  • Opérations relevant du crédit à la consommation et principales exclusions
  • Fiche d'information clé (Key Facts Statement) et devoir d'explication du produit
  • Évaluation de la capacité de remboursement et consultation des registres de crédit
  • Publicité : mentions obligatoires et exemples chiffrés du coût

2Formation et exécution du contrat

Tenir le contrat après la signature

  • Mentions obligatoires du contrat et forme de l'acceptation par le client
  • Délai de rétractation et modalités concrètes de son exercice
  • Crédit affecté et sort du financement en cas d'annulation de la vente
  • Crédit renouvelable et obligations de suivi du prêteur dans la durée

3Incidents et responsabilité du prêteur

Limiter le coût des litiges

  • Traitement des impayés et information de la caution
  • Perte du droit aux intérêts et autres sanctions encourues
  • Surendettement et restructuration de la dette : conduite à tenir
  • Gestion des réclamations et escalade vers les voies de résolution applicables

Public concerné

Chargés de clientèle bancaire · vendeurs de financement sur lieu de vente · intermédiaires et agents commerciaux en opérations de banque · juristes d'entreprise et responsables conformité.

Prérequis

Intervenir dans la distribution ou la gestion de crédits aux particuliers.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.