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Description

Fonds et sociétés de gestion : comprendre, comparer et conseiller l’épargne

Savoir qui gère un fonds, comment il est supervisé et ce que le client paie réellement chaque année

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Un conseiller recommande des fonds sans toujours savoir qui les gère, qui les contrôle et comment leurs frais se construisent. Les documents réglementaires s'empilent, les gammes se ressemblent et le client finit par comparer surtout des performances passées. Expliquer un écart de frais ou d'indicateur de risque entre deux véhicules voisins relève alors du pari.

Cette formation de 14 heures cartographie la chaîne de valeur de la gestion d'actifs, les principales familles de fonds, la lecture d'un prospectus et d'un document d'information clé, puis les enveloppes de détention et les obligations de conseil. Les participants comparent plusieurs fonds réels sur une grille commune construite pendant la session.

Objectifs pédagogiques

  • Situer le rôle de la société de gestion, du dépositaire et de l'administrateur de fonds dans la chaîne
  • Distinguer les principales catégories de fonds et leurs profils de risque
  • Lire un document d'information clé et un prospectus pour en extraire les éléments décisifs
  • Décomposer les frais supportés par l'investisseur et mesurer leur effet sur la performance
  • Choisir l'enveloppe de détention adaptée au projet et au profil du client
  • Formaliser un conseil conforme aux obligations d'information et de suivi

Les points forts

Trois fonds réels de catégories différentes sont comparés sur une grille unique construite en séance
La décomposition des frais est reconstituée sur une durée de détention longue
Le vocabulaire des documents réglementaires est traduit en arguments compréhensibles par un client

Programme

1La chaîne de valeur de la gestion d'actifs

Qui fait quoi derrière un fonds

  • La société de gestion, ses conditions d'agrément et l'organisation de ses équipes
  • Dépositaire, conservateur et administrateur de fonds : rôles respectifs
  • Auditeur externe et contrôle interne du fonds
  • Circuits de distribution et rémunération des distributeurs
  • Supervision du secteur et information des investisseurs

2Les familles de fonds

Reconnaître un véhicule au premier regard

  • Fonds ouverts réglementés et fonds d'investissement alternatifs
  • Fonds actions, obligataires, monétaires et diversifiés
  • Fonds indiciels cotés et gestion passive
  • Véhicules immobiliers et fonds de capital-investissement
  • Parts de capitalisation ou de distribution et classes de parts

3Lire et comparer un fonds

Au-delà de la performance passée

  • Document d'information clé : structure et éléments décisifs
  • Prospectus, stratégie d'investissement et univers autorisé
  • Indicateur de risque et scénarios de performance
  • Frais d'entrée, frais courants et commission de surperformance
  • Valeur liquidative, performance et comparaison à un indice de référence

4Enveloppes de détention, conseil et conformité

Placer le bon fonds au bon endroit

  • Comptes-titres, mandats de gestion, contrats d'assurance en unités de compte et plans d'épargne retraite
  • Conséquences fiscales et de liquidité selon l'enveloppe retenue
  • Recueil du profil client et évaluation de l'adéquation du produit
  • Information sur les frais et sur les caractéristiques extra-financières
  • Suivi du portefeuille, arbitrages et traçabilité du conseil délivré

Public concerné

Chargés de clientèle et conseillers en banque privée, conseillers en investissements financiers, collaborateurs de back-office et nouveaux entrants dans la gestion d'actifs.

Prérequis

Connaître les produits d'épargne de base et le vocabulaire des marchés financiers.

Dates et lieux

24 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.