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Description

Risk management bancaire : cartographier les risques, mesurer les expositions et piloter le dispositif

Relier entre eux les risques d'une banque plutôt que de les traiter service par service

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Le risque de crédit est suivi par une direction, le risque de marché par une autre, le risque opérationnel par la conformité. Chacun produit ses indicateurs, mais personne ne relie les expositions entre elles. Lorsqu'un choc survient, l'établissement découvre les effets croisés sur ses fonds propres au moment même où il faudrait déjà décider.

Ces deux jours donnent une vue d'ensemble du dispositif de gestion des risques bancaires. Vous identifiez les grandes familles de risques et leurs mesures usuelles, situez l'articulation entre fonds propres, liquidité et appétence au risque, comprenez l'organisation des lignes de maîtrise et apprenez à lire un tableau de bord remis aux organes de direction.

Objectifs pédagogiques

  • Identifier les grandes familles de risques portées par un établissement bancaire
  • Associer à chaque risque ses indicateurs de mesure usuels
  • Situer le rôle des fonds propres et de la liquidité dans la couverture des risques
  • Expliquer l'organisation des lignes de maîtrise et des comités de risques
  • Lire un tableau de bord des risques et en tirer des décisions

Les points forts

Chaque famille de risques est illustrée par un incident bancaire connu et sa chaîne de causes
Un tableau de bord des risques est lu et commenté comme en comité
L'appétence au risque est traduite en limites opérationnelles concrètes

Programme

1Cartographier les risques bancaires

Voir l'ensemble du dispositif

  • Familles de risques : crédit, marché, liquidité et opérationnel
  • Risques de conformité et risques non financiers
  • Sources de risque propres à chaque métier de la banque
  • Effets de propagation entre les risques
  • Construction et mise à jour d'une cartographie

2Mesurer les expositions

Mettre des chiffres sur le risque

  • Indicateurs usuels du risque de crédit et du risque de marché
  • Suivi de la liquidité et des impasses de trésorerie
  • Collecte des incidents et des pertes opérationnelles
  • Tests de résistance et scénarios adverses
  • Limites propres à chaque mesure

3Fonds propres et appétence au risque

Relier risque et capacité d'absorption

  • Rôle des fonds propres face aux pertes inattendues
  • Distinction entre capital réglementaire et capital économique
  • Formulation de l'appétence au risque par les organes de direction
  • Déclinaison en limites par activité et par contrepartie

4Gouvernance et pilotage

Faire vivre le dispositif

  • Organisation des lignes de maîtrise et indépendance de la fonction risques
  • Comités de risques et circuits de décision
  • Contenu des reportings destinés à la direction et au superviseur
  • Culture du risque et remontée des alertes
  • Plans d'action et suivi des remédiations

Public concerné

Collaborateurs des fonctions risques et conformité, ainsi que contrôleurs internes, auditeurs et chargés d'affaires souhaitant élargir leur vision du dispositif.

Prérequis

Connaître l'activité bancaire et savoir lire les états financiers d'un établissement.

Dates et lieux

24 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.