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Description

Placements de trésorerie : arbitrer, sécuriser et optimiser ses excédents

Placer ses excédents sans fragiliser sa liquidité ni exposer l'entreprise à un risque mal mesuré

  • 1 jour — 7 h
  • Présentiel ou à distance
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

L'entreprise dégage des excédents mais ils dorment sur le compte courant. Personne n'a tranché entre la disponibilité immédiate et le rendement et les propositions bancaires arrivent sans grille de lecture commune. Le trésorier signe des supports dont il mesure mal le risque de contrepartie et la direction découvre le résultat financier en fin d'exercice.

Cette journée fournit une méthode d'arbitrage. Le participant segmente sa trésorerie selon l'horizon d'utilisation puis compare les familles de supports sur la liquidité le rendement et le risque. Il construit une politique de placement écrite et les règles de délégation qui permettent de décider vite tout en gardant une traçabilité.

Objectifs pédagogiques

  • Segmenter sa trésorerie selon l'horizon de disponibilité des fonds
  • Comparer les familles de supports de placement sur la liquidité et le risque
  • Évaluer le risque de contrepartie attaché à un produit proposé par sa banque
  • Rédiger une politique de placement assortie de règles de délégation
  • Suivre la performance de ses placements et en rendre compte à la direction

Les points forts

Chaque participant segmente sa propre trésorerie avant de choisir un support
Les propositions bancaires apportées par les participants sont décortiquées ligne à ligne
Une trame de politique de placement est rédigée en séance et repart avec le participant

Programme

1Diagnostic de la trésorerie disponible

Savoir ce que l'on peut immobiliser

  • Lecture du plan de trésorerie glissant et repérage des excédents durables
  • Distinction entre trésorerie d'exploitation de précaution et de projet
  • Horizon de placement associé à chaque poche identifiée
  • Contraintes issues des engagements et covenants bancaires en cours

2Panorama des supports et des risques

Comparer avant d'arbitrer

  • Comptes rémunérés et dépôts à terme
  • Supports monétaires et obligataires de courte durée
  • Contrats de capitalisation et produits structurés
  • Lecture du couple rendement risque et du risque de contrepartie
  • Traitement comptable et incidences fiscales des produits financiers

3Politique de placement et pilotage

Décider vite sans perdre la traçabilité

  • Rédaction des règles d'éligibilité des supports autorisés
  • Limites fixées par contrepartie et par maturité
  • Délégations de signature et circuit de validation
  • Tableau de bord de suivi et reporting au comité de direction

Public concerné

Trésoriers et responsables financiers ainsi que comptables en charge de la trésorerie et dirigeants de petites et moyennes entreprises qui gèrent eux-mêmes leurs excédents.

Prérequis

Connaître les mécanismes de la gestion de trésorerie et savoir lire un plan de trésorerie prévisionnel.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.