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Description

Gestion de patrimoine : diagnostiquer, structurer et optimiser les stratégies client

Optimiser un patrimoine suppose d'articuler le juridique, le fiscal et le financier sans les opposer

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel
  • Perfectionnement
  • Jusqu’à 6 participants

Le conseil patrimonial souffre rarement d'un manque de solutions : la difficulté tient à leur articulation. Une structure séduisante sur le plan fiscal peut fragiliser la transmission ou immobiliser la liquidité dont le client aura besoin. Les préconisations restent alors juxtaposées produit par produit, sans stratégie d'ensemble lisible pour le client.

Ces deux jours sont consacrés à la construction de stratégies patrimoniales cohérentes. Vous reprenez le diagnostic complet, puis les arbitrages entre détention directe et détention structurée, ainsi que la préparation de la transmission et la rédaction d'une recommandation écrite formalisée.

Objectifs pédagogiques

  • Conduire un diagnostic patrimonial couvrant les dimensions juridique, fiscale et financière
  • Hiérarchiser les objectifs du client et repérer leurs contradictions
  • Comparer les modes de détention possibles d'un actif patrimonial
  • Construire une stratégie de transmission adaptée à la situation familiale
  • Formaliser une recommandation écrite argumentée

Les points forts

Une étude de cas patrimoniale filée sur les deux journées
La comparaison chiffrée de plusieurs modes de détention d'un même actif
Une recommandation écrite rédigée puis soumise à la critique du groupe

Programme

1Diagnostic patrimonial approfondi

Comprendre la situation avant de proposer

  • Recueil du bilan patrimonial et de la situation de flux
  • Régime matrimonial et situation familiale
  • Contraintes professionnelles du dirigeant propriétaire
  • Hiérarchisation des objectifs exprimés et implicites

2Structuration et modes de détention

Choisir le bon véhicule juridique

  • Détention directe ou détention via une société
  • Démembrement des droits de propriété et usufruit
  • Enveloppes d'épargne et contrats de capitalisation
  • Effet du financement par emprunt sur la stratégie d'ensemble

3Optimisation des revenus et efficience fiscale

Arbitrer sans fragiliser le patrimoine

  • Arbitrage entre revenus immédiats et capitalisation
  • Articulation des revenus professionnels et patrimoniaux
  • Préparation des besoins de revenus après la vie active
  • Limites et risques des montages trop optimisés

4Transmission et formalisation du conseil

Préparer la suite et la documenter

  • Anticipation de la transmission du patrimoine familial
  • Outils de protection du conjoint et des enfants
  • Transmission de l'entreprise et accords entre associés
  • Rédaction de la lettre de mission et de la recommandation

Public concerné

Conseillers en gestion de patrimoine et banquiers privés, ainsi que conseillers juridiques, experts-comptables et professionnels du conseil indépendant.

Prérequis

Pratiquer le conseil patrimonial et connaître les principaux produits d'épargne et de placement.

Dates et lieux

24 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.