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Description

Schémas patrimoniaux : analyser la situation familiale, structurer et transmettre

Relier la situation familiale et les techniques patrimoniales pour construire un conseil qui tient dans la durée

  • 2 days — 14 h
  • In-person
  • Intermediate
  • Up to 6 participants

Un conseil patrimonial solide ne se réduit pas à un choix de produits. La situation matrimoniale et familiale, la présence d'enfants d'une première union, le cadre successoral applicable ou l'existence d'une entreprise familiale pèsent souvent bien plus lourd que le rendement d'un placement. Faute de reprendre ces éléments, des montages séduisants se révèlent fragiles au premier décès ou à la première séparation.

En deux jours, ce programme parcourt les schémas patrimoniaux les plus fréquents, en partant du contexte familial et juridique pour aller vers les modes de détention et de transmission. Les participants conduisent un audit patrimonial complet, repèrent les incohérences entre les documents et dispositifs existants et formulent des recommandations hiérarchisées.

Learning objectives

  • Conduire un audit patrimonial intégrant la situation familiale et professionnelle
  • Identifier les effets du régime matrimonial et familial sur la composition du patrimoine
  • Comparer les modes de détention d'un actif selon l'objectif poursuivi
  • Construire un schéma de transmission adapté à une configuration familiale donnée
  • Formuler des recommandations hiérarchisées et argumentées auprès du client

What makes this programme different

Un fil rouge suit la même famille recomposée du premier rendez-vous jusqu'à la recommandation finale
Chaque montage est testé face aux scénarios de décès et de séparation
Une trame d'audit patrimonial réutilisable est construite pendant la session

Programme

1Cadre juridique du patrimoine familial

Partir de la famille avant de parler de produits

  • Régimes matrimoniaux et composition des masses de biens
  • Effets du cadre de statut personnel applicable aux couples mariés et non mariés
  • Droits du conjoint survivant et place des enfants
  • Règles successorales par défaut et possibilités de testament enregistré aux Émirats arabes unis, y compris les options DIFC et ADGM pour les personnes éligibles
  • Incidence des familles recomposées et multi-juridictionnelles sur les équilibres

2Audit et diagnostic patrimonial

Recueillir ce qui manque presque toujours

  • Collecte des actes, testaments, contrats et polices existants
  • Lecture des clauses bénéficiaires et des donations antérieures
  • Analyse des flux de revenus et des besoins futurs
  • Hiérarchisation des objectifs exprimés et des objectifs implicites

3Modes de détention et structuration

Choisir le contenant autant que le contenu

  • Détention directe ou conjointe comparée à la détention via une société
  • Dissociation des droits économiques et des pouvoirs de contrôle et de décision
  • Place de l'assurance vie et des fondations dans l'organisation du patrimoine
  • Articulation entre patrimoine privé et patrimoine professionnel

4Transmission et suivi du schéma

Organiser le passage de relais

  • Donations du vivant, accords familiaux et transmissions échelonnées
  • Transmission d'une entreprise et sort des autres associés
  • Alignement des clauses bénéficiaires avec le schéma global
  • Révision du schéma au fil des événements familiaux

Who is it for

Conseillers en gestion de patrimoine, banquiers privés, collaborateurs de family office, professionnels du droit, experts-comptables et tout praticien intervenant sur des dossiers patrimoniaux.

Prerequisites

Disposer d'une première expérience du conseil patrimonial ou d'une connaissance de base des principes de droit de la famille et des successions.

Dates & locations

24 scheduled dates between novembre 2026 and décembre 2027. Seats are confirmed in the order enquiries are received.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

None of these dates suit you? We open additional sessions on request, and any programme can be run privately for your team.

Practical details

Before the programme
Online positioning questionnaire. Your development objectives are shared with the trainer, who tailors the practical case studies to your context.
Teaching methods
Theoretical input, workshops and practical case studies. Digital course materials and method sheets provided.
Assessment
Multiple-choice tests and role-play exercises. Assessment of learning at the start and end of the programme, with immediate and 60-day follow-up evaluations.
After the programme
One year of access to the e-learning platform. Self-assessment of the skills acquired and a 30-day follow-up session with your trainer.
How to register
Registration online or on the basis of a quotation.
Lead time
11 working days after confirmation of registration.
Accessibility
Accessible to people of determination. Contact our accessibility coordinator to design a suitable solution: contact@mpf-academy.ae
Start dates
Rolling intake: in addition to the scheduled sessions, this programme can start on request.