Start a conversation ↗

الوصف

إدارة المخاطر المصرفية: تحديد المخاطر وقياسها وقيادتها

افهم كيف يقيس البنك مخاطره ولماذا تُوجّه هذه القياسات قراراته

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

تُنتج وظائف الرقابة مؤشرات مخاطر تتلقاها الفرق التجارية دون أن تدرك دائمًا كيفية بنائها. وتتداول المصطلحات دون حدود واضحة بين مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية. وتبقى الصلة بين رأس المال والنشاط اليومي غير واضحة.

يوفر هذان اليومان نظرة شاملة على إدارة المخاطر المصرفية. يتعرّف المشاركون على العائلات الرئيسية للمخاطر، ويستوعبون المبادئ التي يقوم عليها قياسها، ويحدّدون موقع وظائف الرقابة، ثم يربطون أطر القيادة بالقرارات المتخذة يوميًا في خطوط الأعمال.

أهداف التعلّم

  • التمييز بين العائلات الرئيسية للمخاطر التي تتحملها المؤسسة المصرفية
  • شرح المبادئ المستخدمة في قياس مخاطر الائتمان ومكوناتها
  • تحديد دور خطوط الدفاع الثلاثة ووظيفة المخاطر
  • ربط متطلبات رأس المال بالقرارات التجارية
  • قراءة المؤشرات الرئيسية لمتابعة المخاطر وإعداد تقاريرها
  • تحديد أطر ضبط المخاطر التشغيلية

ما الذي يميّز هذا البرنامج

خط سردي واحد يتابع ملف ائتمان من الموافقة حتى تكوين المخصصات
حالات خسائر تشغيلية تُحلَّل لإعادة بناء سلسلة الإخفاق
قراءة موجّهة للوحة معلومات المخاطر وإشاراتها التحذيرية المبكرة

البرنامج

1رسم خريطة المخاطر المصرفية

تسمية المخاطر قبل قياسها

  • مخاطر الائتمان
  • مخاطر السوق ومخاطر السيولة
  • المخاطر التشغيلية ومخاطر عدم الامتثال
  • تنظيم خطوط الدفاع ودور وظيفة المخاطر
  • قابلية تحمل المخاطر (Risk Appetite) وترجمتها إلى حدود

2مخاطر الائتمان

متابعة ملف من البداية إلى النهاية

  • تحليل الطرف المقابل والتصنيف الداخلي
  • مكونات الخسارة المتوقعة
  • الضمانات وتخفيف المخاطر
  • متابعة التعرضات المتدهورة وتكوين المخصصات
  • التركّز حسب الطرف المقابل وحسب القطاع

3المخاطر المالية ورأس المال

ربط الميزانية العمومية بالمتطلبات الرقابية

  • مخاطر السوق ومخاطر أسعار الفائدة في الدفتر المصرفي
  • مخاطر السيولة وإدارة آجال الاستحقاق
  • منطق متطلبات رأس المال
  • تمارين اختبارات التحمل (Stress Testing) واستخدام نتائجها

4المخاطر التشغيلية والقيادة

الحفاظ على فعالية الإطار يوميًا

  • تصنيف الحوادث وجمع بيانات الخسائر
  • رسم خرائط العمليات والضوابط الرئيسية
  • خطط العمل ومتابعة الإجراءات التصحيحية
  • تقارير المخاطر ورفعها إلى الإدارة العليا

لمن هذا البرنامج

العاملون في القطاع المصرفي المنتقلون إلى وظائف المخاطر · مديرو العلاقات مع العملاء · المدققون الداخليون ووظائف الدعم المصرفي.

المتطلبات المسبقة

الإلمام بالتنظيم العام للمؤسسة المصرفية وأنشطتها الرئيسية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.