الوصف
مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: الكشف والتتبع والإبلاغ
تطبيق التزامات العناية الواجبة تجاه العملاء وإتقان بناء الاشتباه قبل تقديم الإبلاغ
- 2 أيام — 14 ساعة
- حضوري أو عن بُعد
- أساسي
- حتى 6 مشاركين
تعتمد أنظمة مكافحة غسل الأموال على الموظفين في الخطوط الأمامية الذين يتعين عليهم تقييم المواقف دون يقين كامل. وفي الواقع العملي تتراكم التنبيهات، وتبقى ملفات اعرف عميلك (KYC) غير مكتملة، ويُتخذ قرار الإبلاغ أو عدمه في الغالب دون قابلية تتبع كافية تصمد أمام تفتيش رقابي.
يومان لترسيخ منهجية عمل: فهم أساليب غسل الأموال، وبناء تصنيف للمخاطر وتطبيقه، وجمع المعلومات الصحيحة عن العميل والعملية، ثم توثيق مراجعة معززة وإنتاج تقرير عمليات مشتبه بها قابل للدفاع عنه. ويستند العمل إلى مواقف تنبيه قريبة من الممارسة اليومية.
أهداف التعلّم
- وصف آليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- تطبيق تصنيف المخاطر المعتمد في مؤسستكم عند استقبال عميل جديد
- جمع وتحديث معلومات اعرف عميلك (KYC) والمالك المنتفع
- تكييف مستوى العناية الواجبة مع ملف العميل والعملية
- إجراء مراجعة معززة وتدوين نتائجها
- صياغة تقرير عمليات مشتبه بها قابل للاستخدام والحفاظ على السرية
ما الذي يميّز هذا البرنامج
البرنامج
1الآليات والإطار التنظيمي
التعرف على الأساليب قبل تنفيذ الرقابة
- مراحل غسل الأموال والقنوات المستخدمة
- الفروق بين غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- الأنماط الملاحظة في الأنشطة المصرفية
- الجهات الرقابية ووحدة المعلومات المالية
- مسؤوليات المؤسسة ومسؤوليات موظفيها
2تصنيف المخاطر ومبدأ اعرف عميلك
مواءمة الجهد مع مستوى المخاطر
- بناء تصنيف المخاطر وتحديثه
- تحديد هوية العميل والتحقق منها
- تحديد المالك المنتفع للشخص الاعتباري
- مصدر الأموال ومدى اتساقه مع الملف المعلن
- الأشخاص المعرضون سياسياً والاستقبال عن بُعد دون حضور شخصي
3متابعة العمليات والعناية الواجبة
مراقبة العلاقة على مدى الزمن
- العناية الواجبة المبسطة والعادية والمعززة
- المعايير التي تستوجب مراجعة معززة
- معالجة التنبيهات الصادرة عن أنظمة المراقبة
- تجميد الأصول والعقوبات المالية المستهدفة المطبقة
- توثيق إجراءات العناية الواجبة المنفذة
4الإبلاغ عن العمليات المشتبه بها والإطار الداخلي
توثيق القرار وضمان قابلية تتبعه
- بناء الاشتباه والقرائن التي يجب جمعها
- صياغة التقرير ومسار التصعيد الداخلي
- دور مسؤول الإبلاغ ومسؤول الامتثال (Compliance)
- السرية وحظر تنبيه العميل
- حفظ السجلات والاستعداد لعملية تفتيش
لمن هذا البرنامج
مديرو علاقات العملاء وموظفو المكاتب الخلفية والمراقبون الداخليون ومسؤولو الامتثال (Compliance) في المؤسسات المالية.
المتطلبات المسبقة
الإلمام بالعمليات والمنتجات التي تقدمها مؤسستكم.
المواعيد والمواقع
36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.
نوفمبر 2026
-
2 – 3 نوفمبر 2026 يومان
دبي حضوري
-
2 – 3 نوفمبر 2026 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
16 – 17 نوفمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
ديسمبر 2026
-
7 – 8 ديسمبر 2026 يومان
دبي حضوري
-
7 – 8 ديسمبر 2026 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
21 – 22 ديسمبر 2026 يومان
أبوظبي حضوري
يناير 2027
-
4 – 5 يناير 2027 يومان
دبي حضوري
-
4 – 5 يناير 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
18 – 19 يناير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
فبراير 2027
-
2 – 3 فبراير 2027 يومان
دبي حضوري
-
2 – 3 فبراير 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
3 – 4 فبراير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
مارس 2027
-
18 – 22 مارس 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
18 – 22 مارس 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
25 – 29 مارس 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
أبريل 2027
-
8 – 12 أبريل 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
-
26 – 27 أبريل 2027 يومان
دبي حضوري
-
26 – 27 أبريل 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
مايو 2027
-
10 – 11 مايو 2027 يومان
دبي حضوري
-
10 – 11 مايو 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
27 – 31 مايو 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
يونيو 2027
-
1 – 2 يونيو 2027 يومان
دبي حضوري
-
1 – 2 يونيو 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
17 – 21 يونيو 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
سبتمبر 2027
-
2 – 6 سبتمبر 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
-
20 – 21 سبتمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
20 – 21 سبتمبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
أكتوبر 2027
-
4 – 5 أكتوبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
4 – 5 أكتوبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
18 – 19 أكتوبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
نوفمبر 2027
-
8 – 9 نوفمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
23 – 24 نوفمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
23 – 24 نوفمبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
ديسمبر 2027
-
6 – 7 ديسمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
6 – 7 ديسمبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
20 – 21 ديسمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.
التفاصيل العملية
- قبل البرنامج
- استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
- أساليب التدريب
- مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
- التقييم
- أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
- بعد البرنامج
- سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
- طريقة التسجيل
- التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
- مهلة الالتحاق
- 11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
- إمكانية الوصول
- البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
- مواعيد البدء
- التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.
