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Description

Lutte anti-blanchiment et financement du terrorisme : détecter, tracer et déclarer

Appliquer les obligations de vigilance et savoir caractériser un soupçon avant de le déclarer

  • 2 days — 14 h
  • In-person or virtual
  • Foundation
  • Up to 6 participants

Les dispositifs de lutte contre le blanchiment reposent sur des collaborateurs de terrain qui doivent apprécier une situation sans certitude. Dans la pratique, les alertes s'accumulent, les dossiers de connaissance client restent incomplets et la décision de déclarer ou non se prend souvent sans traçabilité suffisante pour résister à un contrôle du superviseur.

Deux jours pour ancrer une méthode : comprendre les schémas de blanchiment, construire et utiliser une classification des risques, recueillir les bonnes informations sur le client et l'opération, puis formaliser un examen renforcé et une déclaration d'opération suspecte défendable. Le travail se fait sur des situations d'alerte proches du quotidien des établissements implantés aux Émirats arabes unis.

Learning objectives

  • Décrire les mécanismes du blanchiment et du financement du terrorisme
  • Appliquer la classification des risques de son établissement à une entrée en relation
  • Recueillir et actualiser les éléments de connaissance du client et du bénéficiaire effectif
  • Adapter le niveau de vigilance aux caractéristiques du client et de l'opération
  • Conduire un examen renforcé et en consigner les conclusions
  • Rédiger une déclaration d'opération suspecte exploitable et respecter la confidentialité

What makes this programme different

Les alertes traitées proviennent de situations bancaires courantes et non de scénarios spectaculaires
Chaque participant rédige une déclaration d'opération suspecte complète qui est ensuite relue en groupe
Les exigences de traçabilité sont abordées du point de vue de ce qu'un contrôleur viendra vérifier

Programme

1Mécanismes et cadre du dispositif

Reconnaître les schémas avant de contrôler

  • Étapes du blanchiment et circuits utilisés
  • Différences entre blanchiment et financement du terrorisme
  • Typologies observées dans les activités bancaires
  • Autorités de supervision et cellule de renseignement financier
  • Responsabilités de l'établissement et des collaborateurs

2Classification des risques et connaissance du client

Adapter l'effort au risque porté

  • Construction et mise à jour de la classification des risques
  • Identification du client et vérification de l'identité
  • Détermination du bénéficiaire effectif d'une personne morale
  • Origine des fonds et cohérence du profil déclaré
  • Personnes politiquement exposées et entrées en relation à distance

3Vigilance sur les opérations

Surveiller la relation dans la durée

  • Vigilance allégée, normale et renforcée
  • Critères déclenchant un examen renforcé
  • Traitement des alertes produites par les outils de surveillance
  • Gel des avoirs et sanctions financières ciblées applicables
  • Formalisation des diligences réalisées

4Déclaration d'opération suspecte et dispositif interne

Formaliser et tracer la décision

  • Caractérisation du soupçon et éléments à réunir
  • Rédaction de la déclaration et circuit d'escalade interne
  • Rôle du déclarant et du responsable conformité
  • Confidentialité et interdiction d'informer le client
  • Conservation des pièces et préparation d'un contrôle

Who is it for

Chargés de clientèle, gestionnaires de back office, contrôleurs internes et responsables conformité en établissement financier.

Prerequisites

Connaître les opérations et les produits proposés par son établissement.

Dates & locations

36 scheduled dates between novembre 2026 and décembre 2027. Seats are confirmed in the order enquiries are received.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

None of these dates suit you? We open additional sessions on request, and any programme can be run privately for your team.

Practical details

Before the programme
Online positioning questionnaire. Your development objectives are shared with the trainer, who tailors the practical case studies to your context.
Teaching methods
Theoretical input, workshops and practical case studies. Digital course materials and method sheets provided.
Assessment
Multiple-choice tests and role-play exercises. Assessment of learning at the start and end of the programme, with immediate and 60-day follow-up evaluations.
After the programme
One year of access to the e-learning platform. Self-assessment of the skills acquired and a 30-day follow-up session with your trainer.
How to register
Registration online or on the basis of a quotation.
Lead time
11 working days after confirmation of registration.
Accessibility
Accessible to people of determination. Contact our accessibility coordinator to design a suitable solution: contact@mpf-academy.ae
Start dates
Rolling intake: in addition to the scheduled sessions, this programme can start on request.