Start a conversation ↗

الوصف

الرقابة الإدارية في القطاع المصرفي: تحليل الإيرادات المصرفية الصافية وتوزيع التكاليف وقيادة الأداء

قياس ربحية الفرع أو المنتج أو العميل باستخدام منهجيات قيادة الأداء المصرفي

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

في البنوك لا تُقرأ النتائج بالطريقة نفسها المتبعة في الشركات الصناعية. فهامش الفائدة يعتمد على آلية تمويل داخلية، وتكاليف الوظائف المركزية تُحمَّل على الشبكات التي لا تتحكم فيها. وعندما تُنشر ربحية الفرع أو العميل دون منهجية متفق عليها، فإنها تُواجَه بالاعتراض قبل أن تُستخدم.

يقدّم هذان اليومان منهجيات العمل في الرقابة الإدارية المصرفية. ستحلّل الإيرادات المصرفية الصافية، وتفهم آلية أسعار التحويل الداخلي للأموال (Funds Transfer Pricing)، وتوزّع التكاليف عبر محاسبة التكاليف والمنهجيات القائمة على الأنشطة. وأخيرًا، تبني مؤشرات الربحية ولوحات المعلومات التي تستطيع الفرق التشغيلية قراءتها وقبولها.

أهداف التعلّم

  • تحليل الإيرادات المصرفية الصافية بحسب طبيعتها وبحسب النشاط
  • شرح آلية أسعار التحويل الداخلي للأموال وآثارها
  • توزيع تكاليف وظائف الدعم على مراكز الربح
  • حساب الربحية بحسب الفرع والمنتج والعميل
  • بناء لوحة معلومات للأداء تلائم الفرق التشغيلية

ما الذي يميّز هذا البرنامج

حساب كامل لربحية فرع انطلاقًا من حالة تطبيقية رقمية
محاكاة أثر تغيير في أسعار التحويل الداخلي للأموال
لوحة معلومات تُبنى ثم تُناقش ويتحداها بقية المشاركين

البرنامج

1قراءة أداء البنك

فهم مصادر النتيجة

  • هيكل الميزانية العمومية وقائمة الدخل في البنك
  • الإيرادات المصرفية الصافية ومكوناتها
  • نسبة التكاليف إلى الإيرادات وتكلفة المخاطر
  • التقسيم إلى مراكز ربح ومراكز تكلفة

2أسعار التحويل الداخلي للأموال

الآلية التي تقتسم الهامش

  • مبدأ التمويل النظري المطابق (Notional Matched Funding)
  • بناء أسعار التحويل الداخلي للأموال
  • توزيع الهامش بين الجانب التجاري وإدارة الخزينة
  • الآثار على سلوك شبكة الفروع

3توزيع التكاليف

التوزيع دون إضعاف الحوافز

  • التكاليف المباشرة والتكاليف غير المباشرة
  • مفاتيح التوزيع ومراكز التكلفة
  • المنهجية القائمة على الأنشطة وتكلفة العملية الواحدة
  • معالجة الوظائف المركزية

4مؤشرات الربحية وقيادة الأداء

مؤشرات تقبلها الفرق التشغيلية

  • الربحية بحسب الفرع والمنتج والعميل
  • مراعاة المخاطر ورأس المال
  • إعداد الموازنة ومتابعة الفروقات
  • لوحات المعلومات واجتماعات مراجعة الأداء

لمن هذا البرنامج

مسؤولو الرقابة الإدارية في المؤسسات المصرفية، إلى جانب المديرين الماليين ومديري الفروع والعاملين في إدارات قيادة الأداء.

المتطلبات المسبقة

الإلمام بالأرصدة الرئيسية للميزانية العمومية للبنك وبأساسيات الرقابة الإدارية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.