Start a conversation ↗

الوصف

الضرائب على الثروة: مقارنة الهياكل وقياس الكلفة وتأمين جودة المشورة

أتقن الجوانب الضريبية لعوائد الاستثمار وانتقال الثروة لتعزيز دقة توصياتك للعملاء

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

يتوقع العملاء من مستشارهم أن يقارن الحلول على أساس ضريبي متكافئ وأن يوضّح بجلاء كلفة أي عملية إعادة توزيع للأصول. غير أن القواعد تختلف باختلاف طبيعة الدخل وهيكل الحيازة ومدة الاحتفاظ وبلد الإقامة الضريبية للعميل، وكذلك درجة القرابة عند انتقال الثروة. والتوصية المبنية على تقدير ضريبي تقريبي سرعان ما ترتد على صاحبها.

على مدى يومين، يرسّخ هذا البرنامج إتقان الجوانب الضريبية للثروة كما تُطبَّق في مشورة الخدمات المصرفية الخاصة في دولة الإمارات وفي الأوضاع العابرة للحدود. يقارن المشاركون معالجة الدخل والأرباح الرأسمالية بحسب هياكل الحيازة، ويقيسون أثر الضريبة على العائد الصافي، ويشرحون للعميل تبعات الهبة في الحياة أو انتقال التركة.

أهداف التعلّم

  • مقارنة المعالجة الضريبية لعوائد الاستثمار بحسب هيكل الحيازة
  • قياس أثر الضريبة على العائد الصافي للاستثمار
  • التعامل مع الجوانب الضريبية للدخل الإيجاري والتأجير المفروش
  • شرح التبعات الضريبية للهبة في الحياة أو لانتقال التركة للعميل
  • توثيق التوصية الضريبية المقدَّمة إلى العميل

ما الذي يميّز هذا البرنامج

كل مقارنة بين هياكل الحيازة تُحتسب رقميًا على رأس المال نفسه ومدة الاحتفاظ نفسها
بناء أداة لحساب العائد الصافي أثناء الجلسة تبقى قابلة للاستخدام بعدها
الأسئلة التي يطرحها العملاء فعليًا في الاجتماعات تشكّل الخيط الناظم للبرنامج

البرنامج

1المعالجة الضريبية لعوائد الاستثمار

معرفة ما يحتفظ به العميل فعليًا

  • معالجة الفوائد وتوزيعات الأرباح والدخل الموزَّع عبر الولايات القضائية المختلفة
  • الاقتطاع بمعدل ثابت مقابل الضريبة التصاعدية في بلد إقامة العميل
  • الضرائب المقتطعة من المنبع والإعفاءات بموجب الاتفاقيات وأثرها على العائد الصافي
  • أثر الوضع العائلي والدخل الاستثنائي على الوضع الضريبي الإجمالي

2هياكل الحيازة

المقارنة على أساس رأس مال متكافئ

  • حسابات الوساطة ووثائق التأمين المرتبطة بوحدات استثمارية وسندات المحافظ الدولية
  • أثر مدة الاحتفاظ على المعالجة الضريبية لعمليات السحب الجزئي
  • المعالجة الضريبية لأرباح الأوراق المالية والإعفاءات الممكنة
  • اختيار الهيكل بحسب أفق الاستثمار واحتياجات السيولة

3العقارات والدخل الإيجاري

التعامل مع الشق العقاري من المحفظة

  • الأنظمة الضريبية المطبَّقة على الدخل الإيجاري ومعالجة الخسائر
  • التأجير المفروش والتأجير قصير الأجل وتبعات النظام المختار
  • أرباح بيع العقارات المملوكة للأفراد وأثر مدة الاحتفاظ
  • الحيازة عبر شركة والتعرض لضريبة الشركات

4انتقال الثروة وواجب تقديم المشورة

استباق كلفة نقل الثروة

  • المبادئ الحاكمة للمعالجة الضريبية للهبات في الحياة ولانتقال التركات
  • أثر درجة القرابة وتجدد الإعفاءات المتاحة
  • المعالجة الضريبية لمبالغ التأمين على الحياة المنتقلة إلى المستفيدين
  • توثيق المشورة المقدَّمة والاحتفاظ بمسار تدقيقي للمعلومات المُبلَّغة

لمن هذا البرنامج

مستشارو إدارة الثروات · مديرو العلاقات مع عملاء الخدمات الخاصة · مصرفيو الخدمات الخاصة · مستشارو التأمين · مديرو مراكز الأعمال.

المتطلبات المسبقة

إلمام بهياكل الاستثمار الرئيسية وبالمبادئ الأساسية لفرض الضرائب على دخل الأفراد.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.