Start a conversation ↗

الوصف

المديونية المفرطة لعملاء الأفراد: الكشف والمعالجة والمرافقة

التعرف على العميل الذي يواجه صعوبات مالية ومرافقته في مسار واضح ومفهوم

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

تتراكم المديونية المفرطة ببطء: حوادث سداد متكررة، وسحب على المكشوف دائم، وبطاقات ائتمان وتسهيلات متجددة تُستخدم لسداد التزامات أخرى. وكثيرًا ما يكتشف مسؤولو العلاقات هذه الحالات في وقت متأخر، فيصبح الحوار صعبًا لأن العميل يخفي حقيقة وضعه أو يرفض مناقشة أي مسار تسوية رسمي.

يوفر هذان اليومان المرجعيات اللازمة لمعالجة هذه الملفات: قراءة ميزانية العميل، ومؤشرات الإنذار المبكر، والحلول الودية، وكيفية سير مسار تسوية المديونية أمام الجهة المختصة، وآثاره على الحسابات والتسهيلات الائتمانية. ويتدرب المشاركون على إدارة المقابلات مع عملاء يواجهون صعوبات دون أن يطلبوا المساعدة.

أهداف التعلّم

  • التعرف على مؤشرات الإنذار الدالة على تدهور الوضع المالي
  • إعداد ميزانية العميل وقياس القدرة الفعلية على السداد
  • شرح كيفية سير مسار تسوية المديونية للعميل
  • تحديد الإجراءات التي قد تُقرَّر وآثارها على الديون القائمة
  • إدارة مقابلة صعبة مع الحفاظ على العلاقة وعلى الإطار المهني

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تُحاكى المقابلات مع عملاء يقلّلون من حجم وضعهم أو ينكرونه
تُبنى ميزانية العميل ويُعاد العمل عليها حتى تظهر القدرة الحقيقية على السداد
يربط البرنامج بين معالجة الملفات والإدارة اليومية للحسابات

البرنامج

1الكشف والتشخيص

استباق الوضع قبل الحادث الأخير

  • مؤشرات الإنذار في طريقة تشغيل الحساب
  • هيكل المديونية ودور التسهيلات المتجددة وبطاقات الائتمان
  • إعداد الميزانية وتحديد الدخل المتاح
  • التمييز بين صعوبة مؤقتة ومديونية مفرطة مستحكمة

2التسوية الودية

البحث عن حل قبل الإجراءات الرسمية

  • إعادة هيكلة التسهيلات وتأجيل الأقساط
  • دمج الديون وحدود هذه العملية
  • المحادثات مع الدائنين الآخرين
  • متابعة الالتزامات التي يتعهد بها العميل

3مسار تسوية المديونية

المرافقة دون الحلول محل العميل

  • تقديم الطلب ودور الجهة المختصة
  • قبول الطلب وآثاره على إجراءات التنفيذ الجارية
  • إجراءات التسوية الممكنة ومعالجة الديون
  • وضع الحسابات المصرفية خلال المسار

4العلاقة مع العميل والمتابعة

الحفاظ على العلاقة على المدى الطويل

  • إدارة مقابلة مع عميل يواجه صعوبات
  • ردود الفعل المرتبطة بالخجل والإنكار والعدوانية
  • الوصول إلى الخدمات المصرفية وتشغيل الحساب أثناء تطبيق الإجراءات
  • متابعة العميل بعد إرساء الإجراءات

لمن هذا البرنامج

مسؤولو العلاقات مع عملاء الأفراد، وموظفو التحصيل، والعاملون في إدارات المنازعات واستيفاء الديون، ومديرو الحسابات في الفروع.

المتطلبات المسبقة

لا توجد متطلبات مسبقة

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.