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Description

Surendettement des particuliers : détecter, traiter et accompagner le client

Repérer un client en difficulté financière et l'accompagner dans un dispositif qu'il comprend

  • 2 days — 14 h
  • In-person or virtual
  • Foundation
  • Up to 6 participants

Le surendettement s'installe lentement : incidents de paiement répétés, découvert devenu permanent, cartes de crédit et facilités renouvelables mobilisées pour rembourser d'autres engagements. Les conseillers détectent souvent ces situations tard et l'entretien devient difficile, parce que le client masque la réalité ou refuse d'évoquer le moindre dispositif de règlement.

Ces deux jours donnent les repères nécessaires pour traiter ces dossiers : lecture du budget du client, signaux d'alerte, solutions amiables, déroulement d'une procédure de règlement des dettes devant l'autorité compétente, effets sur les comptes et les facilités de crédit. Les participants s'entraînent à conduire l'entretien avec un client en difficulté qui ne demande pas d'aide.

Learning objectives

  • Repérer les signaux d'alerte d'une situation financière dégradée
  • Établir le budget d'un client et mesurer sa capacité réelle de remboursement
  • Expliquer au client le déroulement d'une procédure de règlement des dettes
  • Identifier les mesures susceptibles d'être arrêtées et leurs effets sur les créances
  • Conduire un entretien difficile en préservant la relation et le cadre professionnel

What makes this programme different

Les entretiens sont joués avec des clients qui minimisent ou nient leur situation
Un budget client est construit puis retravaillé jusqu'à faire apparaître la capacité réelle
Le parcours relie le traitement du dossier et la tenue des comptes au quotidien

Programme

1Détection et diagnostic

Voir venir avant l'incident de trop

  • Signaux d'alerte dans le fonctionnement du compte
  • Structure de l'endettement et place des facilités renouvelables et des cartes de crédit
  • Construction du budget et détermination du reste à vivre
  • Distinction entre difficulté passagère et surendettement installé

2Traitement amiable

Chercher une solution avant la procédure

  • Réaménagement des facilités et report d'échéances
  • Regroupement de crédits et limites de l'opération
  • Échanges avec les autres créanciers
  • Suivi des engagements pris par le client

3Procédure de règlement des dettes

Accompagner sans se substituer au client

  • Dépôt du dossier et rôle de l'autorité compétente
  • Recevabilité et effets sur les mesures d'exécution en cours
  • Mesures de traitement envisageables et sort des dettes
  • Situation des comptes bancaires pendant la procédure

4Relation client et suites

Tenir la relation dans la durée

  • Conduite d'un entretien avec un client en difficulté
  • Réactions de honte, de déni et d'agressivité
  • Accès aux services bancaires et fonctionnement du compte pendant les mesures
  • Suivi du client après la mise en place des mesures

Who is it for

Conseillers clientèle particuliers, chargés de recouvrement, collaborateurs des services contentieux et recouvrement, chargés de clientèle en agence.

Prerequisites

Aucun prérequis

Dates & locations

36 scheduled dates between novembre 2026 and décembre 2027. Seats are confirmed in the order enquiries are received.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

None of these dates suit you? We open additional sessions on request, and any programme can be run privately for your team.

Practical details

Before the programme
Online positioning questionnaire. Your development objectives are shared with the trainer, who tailors the practical case studies to your context.
Teaching methods
Theoretical input, workshops and practical case studies. Digital course materials and method sheets provided.
Assessment
Multiple-choice tests and role-play exercises. Assessment of learning at the start and end of the programme, with immediate and 60-day follow-up evaluations.
After the programme
One year of access to the e-learning platform. Self-assessment of the skills acquired and a 30-day follow-up session with your trainer.
How to register
Registration online or on the basis of a quotation.
Lead time
11 working days after confirmation of registration.
Accessibility
Accessible to people of determination. Contact our accessibility coordinator to design a suitable solution: contact@mpf-academy.ae
Start dates
Rolling intake: in addition to the scheduled sessions, this programme can start on request.