Start a conversation ↗

الوصف

التحليل المالي للبنوك: قراءة القوائم وقياس المخاطر وصياغة الرأي

تفسير الميزانية العمومية وقائمة الدخل لمؤسسة ائتمانية لتقييم متانتها المالية

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

لا تُقرأ القوائم المالية للبنك بالطريقة نفسها التي تُقرأ بها قوائم شركة صناعية. فمعظم الميزانية العمومية يتكوّن من الالتزامات، ويحلّ صافي الإيرادات المصرفية (Net Banking Income) محلّ الإيرادات، وتؤثر تكلفة المخاطر مباشرةً في النتيجة النهائية. ومن ثمّ تفقد أطر التحليل المالي التقليدية جدواها سريعًا.

يومان لاكتساب منهجية قراءة خاصة بالقطاع المصرفي، من صافي الإيرادات المصرفية وصولًا إلى المتطلبات الاحترازية، وبناء تشخيص مدعوم بالحجج. يستند العمل إلى قوائم منشورة لمؤسسات ذات نماذج أعمال مختلفة.

أهداف التعلّم

  • تحديد هيكل الميزانية العمومية للبنك والمراكز خارج الميزانية
  • تحليل مكوّنات صافي الإيرادات المصرفية حسب خطوط الأعمال
  • تحليل نسبة التكلفة إلى الدخل وتكلفة المخاطر
  • تفسير نسب كفاية رأس المال والسيولة
  • تقييم التعرّض لمخاطر أسعار الفائدة ومخاطر الائتمان
  • صياغة مذكرة تشخيصية مدعومة بالحجج

ما الذي يميّز هذا البرنامج

يستند التحليل إلى مستندات منشورة لبنوك ذات ملامح مختلفة
تُبنى التعديلات الخاصة بالقطاع خطوة بخطوة من قِبل المشاركين
تُصاغ مذكرة تشخيصية ثم تُعرض على المجموعة

البرنامج

1الخصائص المميزة للقوائم المالية المصرفية

فهم ميزانية عمومية قائمة على الالتزامات

  • تحديد طريقة تنظيم الميزانية العمومية للبنك
  • تحديد موقع قروض العملاء وودائع التمويل من العملاء
  • التعامل مع البنود والالتزامات خارج الميزانية
  • تحديد محافظ الأوراق المالية وتصنيفها وفق معايير IFRS

2كيفية تشكّل النتيجة

من صافي الإيرادات المصرفية إلى صافي الربح

  • تحليل مكوّنات هامش الفائدة الصافي وإيرادات الأتعاب والعمولات
  • تحليل المصروفات التشغيلية ونسبة التكلفة إلى الدخل
  • قياس وزن تكلفة المخاطر
  • مقارنة نموذج الخدمات المصرفية للأفراد بنموذج تمويل الشركات

3المخاطر والمتطلبات الاحترازية

قياس متانة المؤسسة

  • فهم المنطق الكامن وراء رأس المال التنظيمي
  • قراءة نسب كفاية رأس المال ونسبة الرفع المالي
  • متابعة مؤشرات السيولة
  • تقييم جودة محفظة القروض

4التشخيص وعرض النتائج

بناء رأي مدعوم بالحجج

  • بناء إطار تحليلي قائم على النسب المالية
  • مقارنة أداء المؤسسة بنظرائها في السوق
  • تحديد مؤشرات الإنذار المبكر للضعف
  • صياغة مذكرة موجزة لعرضها على إحدى اللجان

لمن هذا البرنامج

المحللون الماليون · المدققون · مراقبو التسيير والمهنيون في القطاع المصرفي الذين يحتاجون إلى تقييم وضع مؤسسة ائتمانية.

المتطلبات المسبقة

معرفة بالقوائم المالية للشركات وبالآليات المصرفية الأساسية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.