Start a conversation ↗

Description

Analyse financière d’une banque : lire les états, mesurer le risque et conclure

Décrypter le bilan et le compte de résultat d'un établissement de crédit pour en évaluer la solidité

  • 2 days — 14 h
  • In-person or virtual
  • Intermediate
  • Up to 6 participants

Les états financiers d'une banque ne se lisent pas comme ceux d'une entreprise industrielle. L'essentiel du bilan est constitué d'engagements, le produit net bancaire remplace le chiffre d'affaires et le coût du risque pèse directement sur le résultat. Les grilles classiques d'analyse financière y perdent vite leur pertinence.

Deux jours pour acquérir une lecture propre au secteur bancaire, du produit net bancaire aux exigences prudentielles, et pour construire un diagnostic argumenté. Le travail s'appuie sur des états publiés par des établissements aux modèles d'activité différents.

Learning objectives

  • Identifier la structure du bilan et du hors-bilan bancaire
  • Décomposer le produit net bancaire par ligne d'activité
  • Analyser le coefficient d'exploitation et le coût du risque
  • Interpréter les ratios de solvabilité et de liquidité
  • Apprécier l'exposition aux risques de taux et de crédit
  • Rédiger une note de diagnostic argumentée

What makes this programme different

L'analyse porte sur des documents publiés par des banques de profils différents
Les retraitements propres au secteur sont construits pas à pas par les participants
Une note de diagnostic est rédigée puis soumise au groupe

Programme

1Spécificités des états financiers bancaires

Comprendre un bilan fait d'engagements

  • Repérer l'organisation du bilan bancaire
  • Situer les emplois et les ressources clientèle
  • Traiter le hors-bilan et les engagements donnés
  • Identifier les portefeuilles de titres et leur classement selon les normes IFRS

2Formation du résultat

Du produit net bancaire au résultat net

  • Décomposer la marge d'intérêt et les commissions
  • Analyser les frais généraux et le coefficient d'exploitation
  • Mesurer le poids du coût du risque
  • Comparer les modèles de banque de détail et de financement aux entreprises

3Risques et exigences prudentielles

Mesurer la solidité de l'établissement

  • Comprendre la logique des fonds propres réglementaires
  • Lire les ratios de solvabilité et de levier
  • Suivre les indicateurs de liquidité
  • Apprécier la qualité du portefeuille de crédits

4Diagnostic et restitution

Construire une opinion argumentée

  • Bâtir une grille d'analyse par ratios
  • Comparer un établissement à ses pairs
  • Identifier les signaux de fragilité
  • Rédiger une note de synthèse destinée à un comité

Who is it for

Analystes financiers · auditeurs · contrôleurs de gestion et professionnels du secteur bancaire appelés à évaluer la situation d'un établissement de crédit.

Prerequisites

Connaître les états financiers d'une entreprise et les mécanismes bancaires de base.

Dates & locations

36 scheduled dates between novembre 2026 and décembre 2027. Seats are confirmed in the order enquiries are received.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

None of these dates suit you? We open additional sessions on request, and any programme can be run privately for your team.

Practical details

Before the programme
Online positioning questionnaire. Your development objectives are shared with the trainer, who tailors the practical case studies to your context.
Teaching methods
Theoretical input, workshops and practical case studies. Digital course materials and method sheets provided.
Assessment
Multiple-choice tests and role-play exercises. Assessment of learning at the start and end of the programme, with immediate and 60-day follow-up evaluations.
After the programme
One year of access to the e-learning platform. Self-assessment of the skills acquired and a 30-day follow-up session with your trainer.
How to register
Registration online or on the basis of a quotation.
Lead time
11 working days after confirmation of registration.
Accessibility
Accessible to people of determination. Contact our accessibility coordinator to design a suitable solution: contact@mpf-academy.ae
Start dates
Rolling intake: in addition to the scheduled sessions, this programme can start on request.