Start a conversation ↗

الوصف

إدارة الأصول والالتزامات في التأمين (ALM): مواءمة الأصول مع الالتزامات وتوقع الهامش وقيادته

مواءمة محافظ الاستثمار مع التزامات التأمين وقيادة الهامش المالي على المدى الطويل

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • خبير
  • حتى 6 مشاركين

تحمل شركة التأمين التزامات طويلة الأجل يتوقف نمط تسويتها على سلوك حاملي الوثائق وعلى تجربة المطالبات. وللاستثمارات التي تغطي هذه الالتزامات آفاقها الزمنية الخاصة وحساسيتها الخاصة تجاه أسعار الفائدة. وعندما يفترق المساران، يتراجع الهامش المالي وتضعف تغطية الالتزامات في الوقت نفسه.

يومان لإرساء أساسيات إدارة الأصول والالتزامات (ALM) في قطاع التأمين: توصيف الالتزامات، والمواءمة، وتوقع التدفقات النقدية، وإدارة المشاركة في الأرباح لحاملي الوثائق. وخلافًا للمقاربة المصرفية، تميّز التمارين بوضوح بين تأمينات الحياة وتأمينات الممتلكات والمسؤوليات.

أهداف التعلّم

  • توصيف التزامات محفظة من تأمينات الحياة وتأمينات الممتلكات والمسؤوليات
  • توقع التدفقات النقدية للالتزامات وقياس مدتها الزمنية (Duration)
  • بناء توزيع للأصول متوائم مع التزامات التأمين
  • قياس أثر صدمة أسعار الفائدة على الأصول وعلى الالتزامات
  • تحليل دور المشاركة في الأرباح لحاملي الوثائق في قيادة إدارة الأصول والالتزامات
  • تحديد المؤشرات التي تتابعها لجنة الاستثمار

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تميّز التمارين صراحةً بين تأمينات الحياة وتأمينات الممتلكات والمسؤوليات
تُبنى توقعات التدفقات النقدية على محفظة مبسّطة تُقدَّم للمشاركين
تُحاكى آثار صدمات أسعار الفائدة ثم تُناقش خلال الجلسة

البرنامج

1توصيف التزامات التأمين

فهم ما يجب تغطيته

  • التمييز بين التزامات تأمينات الحياة وتأمينات الممتلكات والمسؤوليات
  • تحديد الضمانات والخيارات الممنوحة لحاملي الوثائق
  • توقع التدفقات النقدية المتوقعة للمنافع والمطالبات
  • قياس المدة الزمنية (Duration) والتحدب (Convexity) للالتزامات

2محفظة الأصول والمواءمة

التوفيق بين أفقين زمنيين

  • تحديد فئات الأصول وسلوك كل منها
  • بناء توزيع متوائم مع التزامات التأمين
  • معالجة قيود السيولة والتسييل
  • فهم آثار الاعتراف بالأرباح غير المحققة

3صدمات أسعار الفائدة والحساسية

اختبار مرونة الميزانية العمومية

  • قياس أثر ارتفاع أسعار الفائدة ثم انخفاضها
  • تحليل مخاطر التصفية المبكرة للوثائق في بيئة أسعار فائدة مرتفعة
  • تقييم مخاطر إعادة الاستثمار في بيئة أسعار فائدة منخفضة
  • بناء سيناريوهات اختبار تحمل متسقة

4قيادة الهامش

إجراء المقايضات عبر الزمن

  • فهم كيفية تكوّن الهامش المالي
  • إدارة المشاركة في الأرباح لحاملي الوثائق والاحتياطيات
  • ربط النتائج الفنية بنتائج الاستثمار
  • إعداد المؤشرات الموجهة إلى لجنة الاستثمار

لمن هذا البرنامج

الاكتواريون · مديرو الأصول · مراقبو الإدارة والكوادر التنفيذية في الإدارات المالية داخل شركات التأمين.

المتطلبات المسبقة

معرفة بآليات التأمين وبأساسيات الأسواق المالية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.