Start a conversation ↗

الوصف

التأمين على الحياة في إدارة الثروات الخاصة: تقديم المشورة وتعديل التوزيعات وتوثيق النصيحة

استثمر عقد التأمين على الحياة كأداة للتخطيط المالي وأمّن كل مرحلة من مراحل تقديم المشورة

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

في إدارة الثروات الخاصة، نادرًا ما يخدم عقد التأمين على الحياة غرضًا واحدًا. فهو يجمع بين تكوين رأس المال وتخطيط انتقال الثروة وتنظيم دخل تكميلي. وتبدأ الصعوبات حين لا يُراجَع شرط المستفيد إطلاقًا، أو حين لا يعود توزيع الأصول متوافقًا مع الأفق الزمني للعميل، أو حين تُقدَّم المشورة من دون أي توثيق.

يعيد هذا البرنامج القصير قراءة العقد من زاوية المشورة: جمع الأهداف والظروف العائلية، واختيار الصناديق وتنفيذ عمليات التحويل بينها، وصياغة شرط المستفيد، ومعالجة عمليات السحب والسلف على العقد، وصولًا إلى إعداد سجل مكتوب للمشورة المقدَّمة.

أهداف التعلّم

  • جمع الأهداف المالية للعميل وظروفه العائلية
  • بناء توزيع للأصول يتوافق مع الأفق الزمني المعلن ومستوى تحمّل المخاطر
  • صياغة شرط مستفيد ملائم للتركيبة العائلية
  • معالجة طلب سحب أو سلفة على العقد بما ينسجم مع الهدف المنشود
  • توثيق المشورة المقدَّمة والاحتفاظ بأثر لعمليات التحويل المقترحة

ما الذي يميّز هذا البرنامج

صياغة شروط المستفيد ومناقشتها عبر عدة تركيبات عائلية
المفاضلة بين السحب الجزئي والسلفة على العقد بحسب حاجة العميل المعلنة
إعداد سجل مشورة مكتوب على حالة واقعية يطرحها المشارك

البرنامج

1العقد في خدمة خطة العميل

تحديد الهدف قبل اختيار المنتج

  • جمع المعطيات العائلية والمالية للعميل
  • أهداف توليد الدخل أو انتقال الثروة
  • اختيار العقد وهيكلة دفعات الأقساط
  • الملكية الفردية أو المشتركة بحسب وضع الزوجين

2توزيع الأصول والإدارة المستمرة

قيادة العقد عبر الزمن

  • الحسابات المحمية لرأس المال والصناديق المرتبطة بالوحدات
  • بناء التوزيع وفق الأفق الزمني ومستوى تحمّل المخاطر
  • أساليب الإدارة وتفويضات التحويل التقديرية
  • السحوبات الجزئية والسلف على العقد ورهن العقد كضمان
  • المتابعة الدورية ولقاءات المراجعة مع العميل

3انتقال الثروة وواجب تقديم المشورة

تأمين الأثر المكتوب

  • صياغة شرط المستفيد ومراجعته
  • ترتيبات تجزئة الحقوق وتعدد المستفيدين
  • الاتساق مع الترتيبات المالية بين الزوجين وقواعد الإرث المطبَّقة
  • توثيق المشورة والاحتفاظ بالمستندات المؤيِّدة

لمن هذا البرنامج

مستشارو إدارة الثروات · مديرو العلاقات في الخدمات المصرفية الخاصة · مستشارو الاستثمار المالي.

المتطلبات المسبقة

الإلمام بالآليات الأساسية لعقود التأمين على الحياة وبطريقة عمل الأسواق المالية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.