Start a conversation ↗

الوصف

الرقابة الداخلية في القطاع المصرفي: رسم خرائط المخاطر واختبار الضوابط وإدارتها

بناء إطار رقابة مستمرة يصمد أمام التفتيش الرقابي ويظل مفيدًا لخطوط العمل

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • خبير
  • حتى 6 مشاركين

في المؤسسات المصرفية تتراكم ترتيبات الرقابة مع تطور التوقعات التنظيمية. فضوابط الخط الأول تُوثَّق شكليًا لكن أدلتها ضعيفة، ويقضي الخط الثاني وقته في إعادة تكوين الأدلة بدلًا من تحليل الحوادث. وتتكدس خطط المعالجة في حين تبقى المخاطر المتبقية على ما كانت عليه.

صُمِّم هذا البرنامج على مدى يومين لممارسين يشغلون مناصبهم فعليًا. يعيد المشاركون النظر في تفاعل خطوط الدفاع، ثم يبنون خريطة للمخاطر التشغيلية تُغذّيها بيانات جمع الحوادث. ويحدّدون ضوابط متناسبة مع حجم المخاطر وآلية لمتابعة المعالجة تصمد أمام المراجعة الخارجية.

أهداف التعلّم

  • توضيح أدوار كل خط من خطوط الدفاع على مستوى عملية مصرفية واحدة
  • بناء خريطة للمخاطر التشغيلية انطلاقًا من العمليات الرئيسية
  • تحديد ضوابط الخط الأول والخط الثاني بما يتناسب مع المخاطر القائمة
  • الاستفادة من جمع الحوادث لتعديل خطة الرقابة
  • قيادة خطط المعالجة حتى تحقيق تخفيض فعلي للمخاطر المتبقية

ما الذي يميّز هذا البرنامج

خريطة مخاطر مبنية على عملية مصرفية كاملة من البداية إلى النهاية
بطاقات ضوابط تُصاغ ثم تُختبر في ضوء حوادث واقعية
ملف أدلة يُجمَّع كما يُقدَّم أمام مراجعة خارجية

البرنامج

1هيكلية إطار الرقابة

تحديد موقع كل جهة على العملية نفسها

  • الفصل بين الرقابة المستمرة والرقابة الدورية
  • دور خطوط العمل في خط الدفاع الأول
  • موقع وظيفتي الامتثال والمخاطر
  • مسارات التصعيد إلى الإدارة التنفيذية وأجهزة الحوكمة

2رسم خريطة المخاطر التشغيلية

من العملية إلى المخاطر المُقيَّمة

  • تفكيك العملية وتحديد نقاط الإخلال
  • تقييم الاحتمالية والأثر
  • مراعاة ترتيبات الرقابة القائمة
  • تحديد المخاطر المتبقية وحدود الانتباه

3خطة الرقابة والأدلة

اختبار ما هو جوهري وتوثيقه

  • الاختيار بين الاختبار الشامل والاختبار بالعيّنات
  • صياغة بطاقة ضابط قابلة للتطبيق فعليًا من قبل المستخدم في خط العمل
  • بناء الأدلة والاحتفاظ بها
  • معالجة الحالات الشاذة المكتشفة والتصعيد

4الحوادث والمعالجة

تخفيض المخاطر وإثبات ذلك

  • جمع الحوادث التشغيلية وتصنيفها
  • تحليل الأسباب الجذرية بما يتجاوز الخطأ الفردي
  • بناء خطة معالجة بمالك محدد وموعد نهائي
  • متابعة توصيات التدقيق وتوثيق إغلاقها

لمن هذا البرنامج

رؤساء ومسؤولو الرقابة المستمرة ومديرو المخاطر والمدققون الداخليون في البنوك والمؤسسات المالية.

المتطلبات المسبقة

تولّي مهمة في المخاطر أو رقابة الامتثال أو التدقيق داخل بنك أو مؤسسة مالية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.