Start a conversation ↗

الوصف

سلوكيات توزيع منتجات التأمين: هيكلة واجب تقديم المشورة والتوثيق وتدريب الفرق

مواءمة توزيع منتجات التأمين مع متطلبات السلوك المهني في الإمارات دون إطالة مقابلة البيع

  • 2.14 أيام — 15 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

كثيرًا ما تُترجم متطلبات السلوك المهني المطبّقة على توزيع منتجات التأمين إلى استبيانات متزايدة الطول وملفات غير مكتملة. فالمستشار يجمع معلومات لا تُستخدم أبدًا، ولا يتيح السجل المكتوب تبرير المشورة المقدَّمة.

يتناول هذا البرنامج الافتراضي كل التزام على حدة ويعمل على أثره العملي في مقابلة البيع. خمس عشرة ساعة من العمل بوتيرة فردية تغطي جمع مطالب العميل واحتياجاته، وصياغة المشورة، والوقاية من تعارض المصالح والشفافية بشأن الأجور، إلى جانب حوكمة المنتجات والتدريب المستمر للموزعين.

أهداف التعلّم

  • تحديد الالتزامات المطبّقة على كل نوع من الموزعين
  • جمع مطالب العميل واحتياجاته في صيغة قابلة للاستخدام
  • صياغة توصية مرتبطة بالاحتياجات التي تم جمعها
  • الوقاية من حالات تعارض المصالح ومعالجتها
  • بناء سجل مكتوب يبرّر المشورة المقدَّمة
  • تنظيم متابعة التدريب المستمر للفرق

ما الذي يميّز هذا البرنامج

يُقدَّم البرنامج افتراضيًا بوتيرة المشارك الخاصة، في وحدات قصيرة يمكن إدراجها بين موعدين مع العملاء
يُترجم كل التزام إلى سؤال يُطرح وإفادة تُسجَّل في الملف
تُراجَع ملفات المشورة باستخدام شبكة تدقيق تُقدَّم خلال البرنامج

البرنامج

1إطار توزيع منتجات التأمين

من هو الموزع وبماذا يلتزم

  • تحديد الأطراف الخاضعة لالتزامات التوزيع
  • التمييز بين الأنظمة المطبّقة وفق صفة الموزع
  • تحديد المعلومات التي يجب تقديمها للعميل قبل إتمام التعاقد
  • تحديد متطلبات الترخيص والكفاءة المهنية

2جمع المطالب والاحتياجات

أسلوب استجواب يدعم التوصية

  • هيكلة جمع المعطيات حول الوضع الفعلي للعميل
  • التمييز بين المطالب والاحتياجات والأهداف المعلنة
  • جمع المعلومات اللازمة لتقديم المشورة بشأن المنتجات المرتبطة بالاستثمار
  • التعامل مع رفض العميل الإفصاح عن معلوماته

3صياغة المشورة وقابلية التتبع

ما لا يُكتب لا يمكن إثباته

  • صياغة توصية مُعلَّلة وسهلة الفهم
  • تبرير ملاءمة المنتج للاحتياجات المعبَّر عنها
  • توثيق التحذيرات المقدَّمة وحالات رفض العميل
  • تنظيم حفظ ملفات المشورة وإمكانية الوصول إليها

4تعارض المصالح والشفافية بشأن الأجور

الوقاية من كل ما يشوّه المشورة

  • تحديد حالات تعارض المصالح في التوزيع
  • إرساء تدابير الوقاية والإفصاحات الموجَّهة للعميل
  • إبلاغ العميل بطبيعة الأجور المتحصَّل عليها
  • تأطير الممارسات البيعية والحوافز المتلقاة

5حوكمة المنتجات والتدريب المستمر

استدامة الامتثال (Compliance) على المدى الطويل

  • تحديد الأدوار الخاصة بكل من مُصنّع المنتج والموزع
  • التحقق من توافق المنتج مع السوق المستهدفة المحددة
  • تنظيم التدريب المستمر للموزعين وتوثيقه
  • مراجعة الملفات بصورة دورية ومعالجة الفجوات المحددة

لمن هذا البرنامج

مستشارو التأمين وموظفو الفروع والوسطاء والعاملون في شبكات التوزيع، ومسؤولو الامتثال (Compliance) لديهم.

المتطلبات المسبقة

العمل في توزيع منتجات التأمين.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.