Start a conversation ↗

الوصف

الخدمات المصرفية الخاصة (Private Banking): فهم عميل الثروات وتقديم المشورة وبناء التوزيع الاستثماري

هيكلة جلسة المراجعة المالية للثروة وتقديم مشورة تتوافق مع ملف كل عميل وأهدافه

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

يُقاس أداء مستشار الخدمات المصرفية الخاصة بقدرته على ربط وضع العميل بمقترح متكامل ومتسق. ولا تزال كثير من الجلسات تُدار انطلاقًا من المنتج، في حين يتوقع العميل قراءة شاملة لظروفه الأسرية والضريبية والمهنية.

يومان لإرساء المنهجية الجوهرية للمهنة: إدارة جلسة جمع المعلومات، وتوثيق ملف المخاطر، وبناء التوزيع الاستثماري، ثم عرض توصية مدعومة بالحجج. يركّز هذا البرنامج على العلاقة الاستشارية، في حين تتناول الإدارة التقديرية للمحافظ (Discretionary Portfolio Management) اتخاذ القرار بالتفويض.

أهداف التعلّم

  • إدارة جلسة استكشاف منظمة لوضع الثروة
  • توثيق ملف المخاطر والأفق الاستثماري للعميل
  • تحديد موقع أوعية الاستثمار الرئيسية واستخداماتها
  • بناء توزيع للأصول يتوافق مع الأهداف المعلنة
  • عرض توصية موثقة ومدعومة بالحجج في إدارة الثروات
  • الوفاء بواجبات الإعلام والمشورة في إطار العلاقة مع العميل

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تُصوَّر جلسة الاستكشاف بالفيديو ثم تُراجع نقطة بنقطة مع المجموعة
تُبنى توصية كاملة على ملف عميل واحد يُتابع على مدار اليومين
يقارن المشاركون توزيعاتهم الاستثمارية للملف نفسه ويدافعون عن اختلافاتهم

البرنامج

1مهنة الخدمات المصرفية الخاصة والإطار الاستشاري

ما يبحث عنه العميل فعليًا

  • تصنيف عملاء الثروات
  • الفاعلون في السوق ونماذج المكافآت
  • واجب تقديم المشورة والتزامات الإعلام
  • اعرف عميلك (KYC) وتحديث ملفه باستمرار
  • إمكانية تتبع المحادثات والتوصيات

2استكشاف وضع العميل وتحديد ملفه

دع العميل يتحدث قبل تقديم أي مقترح

  • إطار جلسة الاستكشاف
  • الوضع الأسري والمهني والضريبي
  • ترتيب المشاريع والقيود حسب الأولوية
  • توثيق ملف المخاطر
  • عرض التشخيص على العميل

3أوعية الاستثمار وفئات الأصول

مواءمة الوعاء مع الهدف

  • حسابات الأوراق المالية وأوعية الاستثمار الشائعة الاستخدام
  • عقود التأمين على الحياة وعقود الرسملة
  • العقارات المملوكة مباشرة والعقارات الاستثمارية
  • فئات الأصول والموازنة بين المخاطر والعائد
  • السيولة ومدى توافر المدخرات

4بناء التوصية وعرضها

من التشخيص إلى المقترح

  • التوزيع الاستراتيجي والتعديلات قصيرة الأجل
  • التنويع والاتساق الإجمالي
  • تقدير الرسوم وأثرها على العوائد
  • هيكلة المقترح المكتوب
  • إدارة جلسة عرض التوصية

لمن هذا البرنامج

مستشارو المصارف المتوجهون إلى عملاء الثروات · مساعدو الخدمات المصرفية الخاصة · مستشارو الاستثمار.

المتطلبات المسبقة

لا توجد متطلبات مسبقة

المواعيد والمواقع

24 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.