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Description

Gestion privée : cerner le client patrimonial, conseiller et allouer

Structurer l'entretien patrimonial et formuler un conseil adapté au profil et aux objectifs du client

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Le conseiller en gestion privée est jugé sur sa capacité à relier la situation d'un client à une proposition cohérente. Beaucoup d'entretiens restent centrés sur les produits disponibles alors que le client attend une lecture globale de sa situation familiale, fiscale et professionnelle.

Deux jours pour installer la méthode de base du métier : conduire le recueil d'informations, formaliser le profil de risque, construire une allocation puis présenter une préconisation argumentée. Cette formation porte sur la relation de conseil, là où la gestion sous mandat traite de la délégation de décision.

Objectifs pédagogiques

  • Conduire un entretien de découverte patrimoniale structuré
  • Formaliser le profil de risque et l'horizon de placement d'un client
  • Situer les principales enveloppes de placement et leurs usages
  • Construire une allocation d'actifs cohérente avec les objectifs exprimés
  • Présenter une préconisation patrimoniale argumentée et documentée
  • Respecter les obligations d'information et de conseil dans la relation client

Les points forts

L'entretien de découverte est filmé puis repris point par point avec le groupe
Une préconisation complète est bâtie sur un dossier client suivi pendant les deux journées
Les participants comparent leurs allocations sur un même profil et défendent leurs écarts

Programme

1Métier de la gestion privée et cadre de la relation

Ce que le client vient chercher

  • Segmentation de la clientèle patrimoniale
  • Acteurs du marché et modèles de rémunération
  • Devoir de conseil et obligations d'information
  • Connaissance du client et actualisation du dossier
  • Traçabilité des échanges et des préconisations

2Découverte et profilage du client

Faire parler avant de proposer

  • Trame d'entretien de découverte
  • Situation familiale, professionnelle et fiscale
  • Hiérarchisation des projets et des contraintes
  • Formalisation du profil de risque
  • Restitution du diagnostic au client

3Enveloppes et classes d'actifs

Associer le support à l'objectif

  • Comptes-titres et enveloppes d'investissement usuelles
  • Contrats d'assurance vie et de capitalisation
  • Immobilier direct et immobilier de placement
  • Classes d'actifs et couples rendement-risque
  • Liquidité et disponibilité de l'épargne

4Construction et présentation de la préconisation

Passer du diagnostic à la proposition

  • Allocation stratégique et ajustements de court terme
  • Diversification et cohérence d'ensemble
  • Chiffrage des frais et effet sur le rendement
  • Structuration de la proposition écrite
  • Conduite de l'entretien de préconisation

Public concerné

Conseillers bancaires évoluant vers la clientèle patrimoniale · assistants de gestion privée · conseillers en investissement.

Prérequis

Aucun prérequis

Dates et lieux

24 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.