Start a conversation ↗

الوصف

مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب: تطبيق إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) على العملاء الأفراد والتحقق من الضوابط وتوثيقها

إدارة عملية فتح العلاقة بما يوافق الأنظمة وبناء ملف عميل يصمد أمام التدقيق

  • 0.43 أيام — 3 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

كثيرًا ما تُنجَز عملية فتح العلاقة مع العميل عن بُعد وتحت ضغط زمني تجاري. تُجمَع المستندات دون تحقق فعلي، ولا يُوثَّق مصدر الأموال، ولا يُحدَّث ملف العميل لاحقًا. وعند ظهور عملية غير اعتيادية، لا يُفسِّر الملف تلك العملية ولا يُثبِت إجراءات العناية الواجبة التي نُفِّذت بالفعل.

ثلاث ساعات لاستعراض مسار «اعرف عميلك» (KYC) للعميل الفرد من البداية إلى النهاية: تحديد الهوية والتحقق منها ومعرفة العميل وتصنيف المخاطر ومستوى العناية الواجبة المقابل له. وتتناول الجلسة كذلك التحديث المستمر للملف وإمكانية تتبّع الضوابط المنفَّذة.

أهداف التعلّم

  • تحديد المعلومات الواجب جمعها عند فتح العلاقة
  • التحقق من هوية العميل وفقًا للحالة القائمة
  • إثبات مصدر الأموال والغرض من العلاقة التجارية
  • منح العميل تصنيفًا للمخاطر مبنيًا على مبررات واضحة
  • تكييف تدابير العناية الواجبة مع تصنيف المخاطر المعتمد
  • توثيق العناية الواجبة بصورة تتيح تقديمها عند مراجعة رقابية

ما الذي يميّز هذا البرنامج

يُبنى ملف «اعرف عميلك» (KYC) مستندًا بعد مستند من خلال حالات واقعية
تُعالَج عملية فتح العلاقة عن بُعد مع نقاط ضعفها
يُصمَّم جدول لتصنيف مخاطر العملاء ثم يُختبر خلال الجلسة

البرنامج

1تحديد الهوية والتحقق منها

إرساء أساس الملف

  • جمع بيانات تحديد هوية الشخص الطبيعي
  • التحقق من الهوية حضوريًا وعن بُعد
  • التعامل مع التوكيلات وترتيبات التمثيل
  • كشف الأشخاص المعرّضين سياسيًا والحالات الحساسة

2معرفة العميل

إعطاء الملف معناه

  • توثيق الغرض من العلاقة التجارية وطبيعتها
  • جمع المعلومات المتعلقة بالثروة والوضع المهني
  • إثبات مصدر الأموال
  • صياغة الملف المتوقع للعمليات

3تصنيف المخاطر واستمرار العناية الواجبة

الحفاظ على حيوية الملف بعد فتح الحساب

  • بناء معايير تصنيف مخاطر العميل
  • تكييف تدابير العناية الواجبة مع التصنيف المعتمد
  • تنظيم المراجعة الدورية للملف وتحديثه
  • التعامل مع عملية تخرج عن الملف المتوقع
  • توثيق الضوابط المنفَّذة والقرارات المتخذة

لمن هذا البرنامج

مديرو علاقات العملاء والمستشارون وموظفو الامتثال المعنيون بفتح العلاقة مع العملاء الأفراد.

المتطلبات المسبقة

لا توجد متطلبات مسبقة

المواعيد والمواقع

12 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.