Start a conversation ↗

الوصف

مخاطر السيولة: قياس الفجوات وبناء سيناريوهات الضغط وقيادة المركز

مؤسسة تبدو موسرة على الورق لكنها غير قادرة على استيعاب تدفق سريع لخروج الودائع

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • خبير
  • حتى 6 مشاركين

لا تتراكم مخاطر السيولة تدريجيًا. فقد تُظهر المؤسسة نسبًا مريحة ثم تجد نفسها تحت ضغط شديد في غضون أيام إذا خرجت الودائع بوتيرة أسرع من المتوقع أو إذا أُغلق أحد أسواق التمويل. وحينها تستند نماذج التسرب (Run-off) إلى افتراضات سلوكية لم يراجعها أحد منذ وقت طويل.

هذا البرنامج الذي يمتد يومًا واحدًا مُوجَّه للعاملين في إدارة الأصول والخصوم (ALM) وفي الرقابة على المخاطر: بناء فجوات السيولة، وتبرير افتراضات التسرب، وتقييم احتياطي السيولة والقدرة على التمويل، وتصميم سيناريوهات الضغط، وصياغة خطة طوارئ. وتستند جميع التمارين إلى ميزانيات عمومية مبسّطة.

أهداف التعلّم

  • بناء فجوات السيولة الساكنة والدينامية انطلاقًا من الميزانية العمومية
  • تبرير افتراضات التسرب (Run-off) للودائع والالتزامات خارج الميزانية
  • تقييم جودة احتياطي السيولة ومدى توافره الفعلي
  • تصميم سيناريوهات ضغط خاصة بالمؤسسة وأخرى شاملة للسوق
  • تحديد مؤشرات الإنذار المبكر ومستويات تفعيلها
  • هيكلة خطة طوارئ السيولة وشروط تنشيطها

ما الذي يميّز هذا البرنامج

بناء فجوات السيولة يدويًا على ميزانية عمومية مبسّطة قبل استخدام أي أداة
مساءلة افتراضات التسرب من خلال تمرين مراجعة مضادة منظّم
خطة طوارئ للسيولة مصوغة حتى مستوى قرارات التنشيط والمسؤولين عنها

البرنامج

1قياس مركز السيولة

رؤية المواضع التي تختلّ فيها الميزانية العمومية

  • الفجوات الساكنة والدينامية حسب نطاقات الاستحقاق
  • منحنيات التسرب (Run-off) للودائع تحت الطلب وحسابات التوفير
  • معالجة الالتزامات خارج الميزانية والضمانات
  • الاتساق بين القياسات الداخلية ومؤشرات السيولة التنظيمية مثل LCR وNSFR

2الافتراضات واحتياطي السيولة

ما يصمد عند إغلاق السوق

  • الافتراضات السلوكية ومعايرتها على البيانات التاريخية
  • الأصول المؤهلة
  • نسب الخصم (Haircuts) ومهل التحويل إلى نقد
  • مصادر التمويل وتركّز الأطراف المقابلة
  • تكلفة السيولة والتسعير الداخلي لتحويل الأموال

3اختبارات الضغط وإطار إدارة الأزمات

تحضير القرار قبل وقوع الضغط

  • السيناريوهات الخاصة بالمؤسسة
  • الشاملة للسوق
  • والمركبة
  • أفق البقاء وتفسير النتائج
  • مؤشرات الإنذار المبكر والحوكمة المرتبطة بها
  • خطة الطوارئ
  • الأدوار وقرارات التنشيط

لمن هذا البرنامج

مديرو إدارة الأصول والخصوم (ALM) · مديرو الخزينة · مراقبو المخاطر · المدققون الداخليون · مديرو المكاتب الخلفية والوسطى في القطاع المصرفي.

المتطلبات المسبقة

القدرة على قراءة الميزانية العمومية لمؤسسة مصرفية والإلمام بآليات التمويل.

المواعيد والمواقع

24 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.