Start a conversation ↗

الوصف

نسب الملاءة والسيولة وفق بازل III: الفهم والاحتساب وقياس الأثر

اقرأ المتطلبات الاحترازية وافهم ما تغيّره الحسابات المعدّلة بالنسبة لمؤسستك

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

تُعدّ النسب الاحترازية من قِبل فرق متخصصة، غير أن كثيرين غيرهم يعلّقون عليها ويتأثرون بها. فالعاملون في وظائف الإقراض والخزينة والرقابة يواجهون قيودًا على استهلاك رأس المال أو السيولة دون إدراك مصدرها أو معرفة أي مُدخل يحرّكها. ويؤدي ذلك إلى صعوبة التواصل مع فرق التقارير الرقابية.

يرسّخ هذا البرنامج الذي يمتد ليوم واحد الأسس اللازمة. فهو يشرح كيفية بناء رأس المال التنظيمي، والمنطق الكامن وراء احتساب التعرضات المرجحة بالمخاطر، وآلية عمل نسب السيولة، ثم يبيّن ما تغيّره إصلاحات بازل III النهائية في مناهج القياس. ولا يتطلب البرنامج أي معرفة مسبقة بالإطار الاحترازي.

أهداف التعلّم

  • تحديد موقع الإطار الاحترازي المصرفي ونصوصه التطبيقية الرئيسية
  • تفكيك رأس المال التنظيمي وشرائحه المختلفة
  • شرح كيفية بناء التعرضات المرجحة بالمخاطر حسب نوع المخاطر
  • قراءة نسبة الملاءة وتحديد المُدخلات التي تؤثر فيها
  • التمييز بين نسبة تغطية السيولة قصيرة الأجل ونسبة التمويل المستقر
  • تحديد آثار الإطار المعدّل على أساليب القياس

ما الذي يميّز هذا البرنامج

إعادة احتساب النسب خطوة بخطوة على ميزانية بنك مبسّطة
ترجمة المصطلحات الاحترازية إلى لغة تشغيلية طوال اليوم التدريبي
مقارنة أثر المنهج المعياري والمناهج الداخلية على المحفظة نفسها

البرنامج

1رأس المال التنظيمي والبنية الاحترازية

فهم ما تسعى الأنظمة إلى حمايته

  • الغاية من متطلبات رأس المال ودور الجهات الرقابية
  • مكوّنات حقوق الملكية العادية والشريحة الأولى الإضافية والشريحة الثانية
  • الخصومات والمرشحات المطبّقة على البسط
  • الحدود الدنيا والهوامش الوقائية والتوقعات الرقابية
  • التفاعل بين الركيزة التنظيمية وعملية المراجعة الرقابية

2قياس المخاطر والتعرضات المرجحة بالمخاطر

من الميزانية العمومية إلى مقام النسبة

  • مخاطر الائتمان وفق المنهج المعياري ومنهج التصنيفات الداخلية
  • معالجة الضمانات وتقنيات تخفيف مخاطر الائتمان
  • متطلبات مخاطر السوق والمخاطر التشغيلية
  • أثر الحد الأدنى للمخرجات (Output Floor) المطبّق على المناهج الداخلية
  • قراءة نماذج التقارير الاحترازية

3السيولة والرافعة المالية وأثر التعديلات

قياس ما يغيّره الإطار الجديد

  • نسبة تغطية السيولة (LCR) وتكوين احتياطي الأصول السائلة
  • نسبة صافي التمويل المستقر (NSFR) وهيكل الميزانية
  • نسبة الرافعة المالية ومقياس إجمالي التعرضات
  • أبرز التغييرات التي أدخلتها إصلاحات بازل III النهائية
  • الانعكاسات على التسعير والمفاضلات في الميزانية العمومية

لمن هذا البرنامج

العاملون في وظائف المالية والمخاطر والرقابة الداخلية والتدقيق، إضافةً إلى مديري العلاقات ومسؤولي الحسابات الراغبين في فهم الإطار الاحترازي.

المتطلبات المسبقة

لا توجد متطلبات مسبقة

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.