Start a conversation ↗

الوصف

الامتثال لقانون FATCA: تحديد هوية العملاء والتوثيق وإعداد التقارير

تأمين سلسلة تحديد الهوية وإعداد التقارير للحسابات المملوكة لأشخاص أمريكيين

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

يستند نظام FATCA إلى سلسلة هشّة. فمؤشر أمريكي واحد يُغفل عند فتح الحساب، أو نموذج إقرار ذاتي (Self-Certification) يُستكمل بشكل ناقص، أو تغيّر غير مكتشف في ظروف العميل، يكفي لإنتاج تقرير خاطئ أو مفقود. ولا تدرك فرق الخطوط الأمامية دائمًا أسباب طلب هذه المستندات، فتحفظها دون مراجعتها.

يتناول هذا البرنامج الممتد ليوم واحد الإطار التنظيمي وفق تسلسله التشغيلي: تحديد المؤشرات، وجمع المستندات المؤيدة والتحقق من صحتها، ومعالجة حالات العملاء الممتنعين، وإنتاج التقرير. وتُعالَج الكيانات والهياكل الوسيطة بصورة منفصلة.

أهداف التعلّم

  • تحديد المؤشرات الأمريكية عند فتح الحساب وطوال دورة حياته
  • جمع ومراجعة الإقرارات الذاتية والنماذج المؤيدة
  • تصنيف العملاء الأفراد والكيانات وفق الفئات المعمول بها
  • معالجة الحسابات ناقصة التوثيق وأصحاب الحسابات الممتنعين
  • تنظيم المراجعات الدورية للملفات وكشف التغيّرات في الظروف
  • تحضير بيانات التقرير والتحقق من اتساقها قبل الإرسال

ما الذي يميّز هذا البرنامج

يقوم المشاركون بتدقيق ملفات عملاء ناقصة وتصحيحها
تُميَّز معالجة الكيانات والهياكل الوسيطة عن معالجة الأفراد
يُنفَّذ فحص اتساق لملف التقرير على بيانات نموذجية

البرنامج

1نطاق الإطار التنظيمي والعملاء المعنيون

معرفة من يجب تحديد هويته ولماذا

  • منطق الإطار التنظيمي ودور الاتفاقيات الحكومية الدولية
  • المؤسسات المالية الداخلة في النطاق والمنتجات المشمولة
  • مفهوم الشخص الأمريكي (US Person) عند تطبيقه على الأفراد
  • المؤشرات الأمريكية التي يجب البحث عنها في بيانات العملاء
  • التداخل مع أنظمة التبادل التلقائي للمعلومات

2التوثيق والتصنيف

بناء ملف عميل متماسك

  • الإقرار الذاتي والنماذج المؤيدة المتوقعة
  • فحوص الاتساق بين الإقرارات والبيانات المحفوظة
  • تصنيف الكيانات ومفهوم الشخص المسيطر (Controlling Person)
  • معالجة الهياكل الوسيطة والحسابات المشتركة
  • الإجراء الواجب اتباعه عند عدم استجابة العميل

3إعداد التقارير والرقابة والحوكمة

إنتاج تقرير موثوق وقابل للتتبع

  • البيانات الواجب الإبلاغ عنها ونطاق الحسابات المعنية
  • الجدول الزمني للإنتاج وقناة الإرسال
  • فحوص الاتساق ومعالجة الملاحظات المرتجعة
  • المراجعات الدورية للملفات وكشف التغيّرات في الظروف
  • قابلية تتبع إجراءات العناية الواجبة والاستعداد لمراجعة داخلية أو خارجية

لمن هذا البرنامج

موظفو الامتثال والرقابة الداخلية، بالإضافة إلى مديري علاقات العملاء ومديري الفروع وموظفي المكاتب الخلفية في قطاعي الخدمات المصرفية والتأمين.

المتطلبات المسبقة

الإلمام بإجراءات فتح الحسابات ومبدأ اعرف عميلك (KYC).

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.