Start a conversation ↗

الوصف

إدارة النقد بالعملات الأجنبية ومخاطر الصرف: قياس التعرض والتحوط والمتابعة

قد يتبدد هامش ربح عملية تصدير بين توقيع العقد وتحصيل الفاتورة

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • جميع المستويات
  • حتى 6 مشاركين

الشركة التي تُصدر فواتيرها أو تشتري بعملات أجنبية تتحمل مخاطر نادرًا ما تقيسها في الوقت المناسب. فالتعرض يبدأ منذ تقديم العرض التجاري، بينما لا يُتخذ قرار التحوط في كثير من الأحيان إلا عند إصدار الفاتورة. كما أن الأدوات التي تقترحها البنوك لا تُقارن ببعضها على نحو كافٍ، وتبقى سياسة التحوط ضمنية غير مكتوبة.

يبدأ هذان اليومان من تحديد التعرض وينتهيان بمتابعة عمليات التحوط. ستتعلم بناء مركز الصرف الأجنبي، ثم مقارنة أدوات التحوط وصياغة سياسة تتناسب مع حجم مؤسستك.

أهداف التعلّم

  • تحديد العمليات التي تُعرّض الشركة لمخاطر الصرف
  • بناء مركز الصرف الأجنبي حسب العملة وحسب تاريخ الاستحقاق
  • التمييز بين أدوات التحوط الرئيسية وآثارها
  • اختيار التحوط المناسب لطبيعة التعرض
  • صياغة سياسة للعملات ومتابعة تطبيقها

ما الذي يميّز هذا البرنامج

بناء مركز صرف أجنبي عملةً بعملة خلال الجلسة
مقارنة عدة أدوات مطبَّقة على التعرض التجاري نفسه
مذكرة سياسة العملات تُصاغ بحلول نهاية البرنامج

البرنامج

1كيف تنشأ مخاطر الصرف

رصد التعرض في الوقت المناسب

  • سوق الصرف الأجنبي وكيفية تكوّن الأسعار
  • مخاطر العمليات والمخاطر الاقتصادية
  • لحظة نشوء التعرض داخل الدورة التجارية
  • الأثر على هامش الربح وعلى مركز النقد

2قياس مركز الصرف الأجنبي

أن تعرف حجم ما تتحمله

  • رسم خريطة التدفقات حسب العملة وحسب تاريخ الاستحقاق
  • المقاصة الطبيعية بين المشتريات والمبيعات
  • بناء المركز وتحديثه
  • مصادر المعلومات ومدى موثوقية البيانات التجارية

3أدوات التحوط

اختيار الأداة الملائمة للتعرض

  • العقود الآجلة بعلاوة أو بخصم
  • خيارات العملات والعلاوات المرتبطة بها
  • السلف بالعملات الأجنبية وحسابات العملات
  • مقارنة تكلفة كل حل ومرونته

4سياسة العملات والمتابعة

قرار واحد مسبق يغنيك عن الارتجال

  • تحديد سعر الموازنة وحدود اتخاذ القرار
  • نسبة التحوط المطبقة حسب كل عملة
  • متابعة عمليات التحوط ومحاسبة التحوط وفق معايير IFRS
  • إعداد التقارير للإدارة المالية

لمن هذا البرنامج

أمناء الخزينة والمحاسبون المسؤولون عن العمليات الدولية، إلى جانب مديري الشؤون المالية والإدارية والعاملين في إدارات التصدير.

المتطلبات المسبقة

لا توجد متطلبات مسبقة

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.