Start a conversation ↗

الوصف

التحليل المالي المتقدم: تسوية الحسابات وقياس المخاطر والوصول إلى استنتاج

تجاوز قراءة المؤشرات المالية لتقديم تشخيص مُعلَّل لمتانة الوضع المالي للشركة

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

أصبح حساب المؤشرات المالية أمرًا ميسورًا. تكمن الصعوبة في تفسير معناها: فقد تكون الرفع المالي المرتفع سليمًا تمامًا، وقد يخفي تحسّن الهامش تغيّرًا في نطاق التوحيد المحاسبي، وقد لا يعبّر مركز النقد المريح إلا عن تمديد مُدد السداد للموردين. وبدون التسويات والنظرة متعددة السنوات، يبقى التشخيص سطحيًا.

على مدى يومين، يعمّق هذا البرنامج المنهج التحليلي انطلاقًا من مجموعات حسابات حقيقية. ينفّذ المشاركون التسويات المعتادة، ويحلّلون كيفية تكوين الأرباح والتدفقات النقدية، ويقيّمون الهيكل المالي، ويصوغون استنتاجًا مُعلَّلًا مدعومًا بنقاط قلق مرتّبة بوضوح حسب الأهمية.

أهداف التعلّم

  • تسوية الحسابات السنوية لجعل الفترات المالية المتعاقبة قابلة للمقارنة
  • تحليل كيفية تكوين الأرباح وتقييم جودة الهامش
  • إعداد قائمة التدفقات النقدية وتفسير مجاميعها الفرعية الرئيسية
  • تقييم الهيكل المالي والقدرة على خدمة الدين
  • صياغة استنتاج تحليلي يرتّب المخاطر المحددة حسب أهميتها

ما الذي يميّز هذا البرنامج

يجري التحليل على ملف حالة واقعي واحد يُعالَج من مرحلة التسوية حتى الاستنتاج المكتوب
قياس أثر عقود التأجير التمويلي وحسابات قروض الشركاء بصورة ملموسة
حالة تدهور تدريجي تُعلّم المشاركين رصد الإشارات الضعيفة قبل وقوع التعثر

البرنامج

1التسويات وقابلية المقارنة

تهيئة الحسابات لتكون قابلة للتحليل

  • القراءة النقدية للإيضاحات المرفقة بالقوائم المالية والالتزامات خارج الميزانية
  • تسوية عقود التأجير التمويلي والتزامات الإيجار وفق معيار IFRS 16
  • معالجة حسابات قروض الشركاء والبنود شبه الرأسمالية
  • آثار التغيّرات في نطاق التوحيد المحاسبي وفي السياسات المحاسبية

2كيفية تكوين الأرباح

فهم مصادر الأداء

  • تحليل مؤشرات الربح الوسيطة على مدى عدة فترات مالية
  • تفكيك تغيّر الهامش بين أثر الحجم وأثر السعر
  • وزن التكاليف الثابتة وحساسية الأرباح لمستويات النشاط
  • جودة الأرباح والبنود غير المتكررة

3التدفقات النقدية ورأس المال العامل

تتبّع النقد لا الأرباح

  • إعداد قائمة التدفقات النقدية انطلاقًا من الحسابات السنوية
  • تحليل احتياجات رأس المال العامل ومكوناته
  • التمييز بين النمو المموّل من العمليات والنمو المموّل بالدين
  • تفسير التدفقات النقدية للأنشطة الاستثمارية والتمويلية

4تشخيص المخاطر والاستنتاج

التعبير بوضوح عن رأيك في الملف

  • تقييم الهيكل المالي والالتزامات المقدمة للجهات المقرضة
  • القدرة على خدمة الدين وسيناريوهات التدهور
  • رصد الإشارات الضعيفة المنبئة بالتعثر
  • صياغة مذكرة تحليلية والدفاع عن الاستنتاج

لمن هذا البرنامج

المحللون الماليون · مديرو العلاقات في الخدمات المصرفية للشركات · مسؤولو مراقبة الائتمان · المحاسبون الإداريون · المدققون الخارجيون والمديرون الماليون.

المتطلبات المسبقة

القدرة على قراءة قائمة المركز المالي وقائمة الدخل والإلمام بمؤشرات الربح الوسيطة الرئيسية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.