Start a conversation ↗

الوصف

التجميع النقدي (Cash Pooling): تأطير المشروع واختيار الهيكل وتنفيذ مركزية الخزينة

قُد مشروع مركزية الخزينة من مذكرة التأطير وحتى أول عملية تحويل نقدي (Cash Sweep)

  • 0.43 أيام — 3 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

داخل المجموعة الواحدة، تبقى السيولة راكدة في بعض الحسابات بينما تدفع شركات تابعة أخرى فوائد على السحب على المكشوف. وتعود مسألة المركزية إلى جدول الأعمال بانتظام، غير أنها تصطدم بالعقبات ذاتها: اختيار الهيكل المناسب، وتعدد البنوك والنطاقات القضائية، وتحفّظ الشركات التابعة على التخلي عن التحكم في سيولتها، والتردد في كيفية توثيق الترتيبات بين شركات المجموعة.

صُممت هذه الساعات الثلاث لممارسي مهنة الخزينة. وهي تتابع المشروع خطوة بخطوة: التشخيص الأولي، والاختيار بين الأنواع الرئيسية للهياكل، والنقاط القانونية والضريبية والمحاسبية الواجب تأمينها، ثم التنفيذ التشغيلي مع البنوك والشركات التابعة.

أهداف التعلّم

  • إعداد التشخيص الأولي لتدفقات وأرصدة المجموعة
  • المقارنة بين الهياكل الرئيسية لمركزية الخزينة
  • تحديد النقاط القانونية والضريبية والمحاسبية الواجب تأمينها
  • بناء خطة التنفيذ مع البنوك والشركات التابعة
  • تحديد مؤشرات متابعة الترتيب بعد دخوله حيّز التشغيل

ما الذي يميّز هذا البرنامج

يُبنى التشخيص الأولي انطلاقًا من أرصدة وتدفقات ملاحظة فعليًا
تُقارَن الهياكل وفق معايير تنظيمية وتقنية ملموسة
تُستبق الاعتراضات التقليدية للشركات التابعة وتُعالَج خلال الجلسة

البرنامج

1تأطير المشروع

معرفة ما يُفترض أن تعالجه المركزية

  • تشخيص الأرصدة والتدفقات والشروط المصرفية لكل كيان على حدة
  • الأهداف المنشودة بين التحسين المالي ووضوح الرؤية
  • نطاق الكيانات والعملات المعنية
  • أصحاب المصلحة الواجب إشراكهم منذ مرحلة التأطير
  • تقدير المنفعة المتوقعة

2اختيار الهيكل

المقارنة قبل اتخاذ القرار

  • المركزية عبر التحويل النقدي الفعلي والمقاصة الافتراضية للفوائد (Notional Pooling)
  • الهياكل أحادية البنك ومتعددة البنوك
  • شروط احتساب العائد على المراكز بين شركات المجموعة
  • اتفاقيات الخزينة وتوثيق العلاقات بين شركات المجموعة
  • القيود بحسب النطاقات القضائية والعملات المعنية

3التنفيذ والمتابعة

من القرار إلى أول تحويل نقدي

  • ترتيب مراحل التنفيذ بحسب الكيان وبحسب البنك
  • تكييف أنظمة المعلومات والواجهات المحاسبية
  • مرافقة الشركات التابعة ومعالجة اعتراضاتها
  • متابعة المراكز ومؤشرات أداء الترتيب

لمن هذا البرنامج

أمناء الخزينة والمديرون الماليون، إضافة إلى مراقبي الإدارة ومديري المحاسبة في المجموعات متعددة الكيانات.

المتطلبات المسبقة

معرفة عملية بآليات إدارة الخزينة

المواعيد والمواقع

12 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.