Start a conversation ↗

الوصف

تمويل النمو: هيكلة الاحتياج واختيار المصادر والتفاوض على الشروط

بناء خطة تمويل تدعم النمو دون الإضرار بالتوازن المالي للشركة

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • خبير
  • حتى 6 مشاركين

يستهلك النمو النقد قبل أن يولّده. فالشركات المتسارعة تكتشف غالبًا بعد فوات الوقت أن احتياجها من رأس المال العامل يرتفع أسرع من أرباحها. ويأتي البحث عن التمويل حينها تحت الضغط، ما يضيّق نطاق المصادر المتاحة ويُضعف الشروط التي يمكن الحصول عليها.

صُمّم هذا البرنامج على مدى يومين للممارسين من ذوي الخبرة. يتعلم المشاركون كيفية قياس حجم الاحتياج التمويلي الناتج عن خطة النمو، ثم بناء خطة تجمع بين عدة مصادر. ويعملون على التوازن بين الدين وحقوق الملكية، وكذلك على التفاوض على الشروط والتعهدات التعاقدية المرتبطة بها.

أهداف التعلّم

  • قياس حجم الاحتياج التمويلي الناتج عن خطة النمو
  • التمييز بين تمويل الدورة التشغيلية وتمويل الاستثمار
  • مقارنة مصادر التمويل من حيث تكلفتها وقيودها
  • هيكلة خطة تمويل تجمع بين الدين وحقوق الملكية
  • التفاوض على الشروط المالية والتعهدات التعاقدية المرتبطة بها

ما الذي يميّز هذا البرنامج

يُقاس الاحتياج التمويلي على خطة نمو كاملة قبل أي مناقشة للمصادر
تُختبر التعهدات التعاقدية في سيناريو تنحرف فيه النتائج عن الخطة
تُحاكى مفاوضات مع جهة مُقرضة ومع مستثمر على الملف نفسه

البرنامج

1قياس حجم الاحتياج

تقدير ما سيكلفه النمو نقديًا

  • توقع الاحتياج من رأس المال العامل المرتبط بنمو النشاط
  • احتياجات الاستثمار وجدول المدفوعات النقدية
  • بناء خطة تدفقات نقدية متعددة السنوات
  • تحديد نقطة الضغط الأقصى

2المصادر المتاحة

المقارنة بما يتجاوز سعر الفائدة المعلن

  • تمويل الدورة التشغيلية وتسييل الذمم المدينة التجارية
  • الدين المصرفي متوسط الأجل وأدوات التمويل غير المصرفي
  • حقوق الملكية وشبه حقوق الملكية وما ينتج عنها من تخفيف للحصص
  • التكلفة الكاملة للمصدر بما فيها قيوده غير المباشرة

3هيكلة خطة التمويل

الجمع بين المصادر دون إحداث نقطة انكسار

  • مواءمة آجال الاستحقاق مع نمط التدفقات النقدية المتوقعة
  • التوازن بين الدين وحقوق الملكية وأثره على هيكل رأس المال
  • ترتيب أولوية المصادر والضمانات الممنوحة
  • هامش المرونة المحتفظ به للاحتياجات غير المتوقعة

4التفاوض والوفاء بالتعهدات

ما هو على المحك فعليًا بعد التوقيع

  • إعداد الملف المقدَّم إلى جهات التمويل
  • التفاوض على الشروط المالية والضمانات المطلوبة
  • التعهدات المالية (Covenants) وتبعات الإخلال بها
  • إدارة العلاقة مع جهات التمويل خلال مدة التسهيل

لمن هذا البرنامج

المديرون الماليون · أصحاب الشركات والمسؤولون التنفيذيون عن التمويل · المستشارون المشاركون في عمليات النمو.

المتطلبات المسبقة

إتقان جيد للتحليل المالي وإعداد التوقعات النقدية.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.