Start a conversation ↗

الوصف

إدارة الثروات الأسرية: التحليل والهيكلة والانتقال

بناء استراتيجية ثروة تُراعي الزوجين والأبناء والمشاريع الحياتية للأسرة

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

تُراكم الأسر أصولها على مدى السنين دون أن يتحول هذا المجموع يومًا إلى استراتيجية: نظام مالي للزوجين اعتُمد دون تفكير، عقار مملوك بالشِياع مع الأقارب، وثيقة تأمين على الحياة لم تُراجع فيها تسمية المستفيدين قط. وتظهر الصعوبات عند الانفصال أو عند هبة في الحياة أو عند الوفاة.

يومان لإرساء منهجية للتحليل: إعداد بيان ثروة الأسرة، وربط الوضع الأسري بالإطار المنظم للأحوال الشخصية والعلاقات المالية بين الزوجين المعمول به، ثم المقارنة بين خيارات التملك والانتقال. وتتناول الحالات التطبيقية الأسر المركبة والمحافظ التي تجمع بين مقر السكن الرئيسي وعقارات للإيجار في الإمارات واستثمارات مالية.

أهداف التعلّم

  • إعداد بيان ثروة الأسرة وتحديد أوجه الخلل فيه
  • ربط الوضع الأسري بالإطار المنظم للعلاقات المالية بين الزوجين وآثاره
  • المقارنة بين الصيغ المتاحة لتملك الأصول العقارية
  • تحديد أدوات الانتقال المناسبة لهدف أسري معين
  • تحليل تسمية المستفيدين في وثيقة تأمين على الحياة وقياس آثارها
  • عرض التشخيص المالي للثروة بعبارات مفهومة للعميل

ما الذي يميّز هذا البرنامج

معالجة حالة أسرة مركبة من بيان الثروة حتى التوصيات
مراجعة تسميات المستفيدين التي يقدمها المشاركون وإعادة صياغتها خلال الجلسة
مقارنة خيارات التملك العقاري على مشروع استحواذ واحد بعينه

البرنامج

1التشخيص المالي لثروة الأسرة

الانطلاق من الوقائع والأهداف

  • جمع البيانات الأسرية والمهنية
  • بيان الأصول والالتزامات
  • تحليل الإيرادات والقدرة على الادخار
  • ترتيب أولويات أهداف الزوجين
  • تحديد مخاطر الانفصال والإعالة

2الإطار الأسري والعلاقات المالية بين الزوجين

الوضع الأسري يرسم ملامح الثروة

  • آثار الأنظمة المالية الرئيسية بين الزوجين
  • تغيير النظام المالي والتسويات المتاحة
  • أوضاع غير المتزوجين والأزواج غير المقيمين
  • حماية الزوج الباقي على الحياة
  • آثار الانفصال على الأصول

3تملك الأصول وتنمية قيمتها

اختيار الهيكل المناسب

  • التملك المباشر والملكية على الشياع وأدوات التملك الوسيطة
  • الفصل بين حقوق الملكية وحقوق الانتفاع
  • التأمين على الحياة وصياغة تسمية المستفيدين
  • الادخار المالي وأفق الاستثمار
  • أثر التمويل على تراكم الثروة

4انتقال الثروة ومرافقة العميل

تنظيم عملية التسليم

  • الهبات في الحياة والهبات المقسّمة بين الوارثين
  • الوصايا وخدمات تسجيل الوصايا وحقوق الوارثين
  • انتقال أصل عقاري أسري
  • حماية أفراد الأسرة من ذوي الأوضاع الهشة
  • عرض التشخيص ومتابعته على المدى الزمني

لمن هذا البرنامج

مستشارو إدارة الثروات ومستشارو الخدمات المصرفية الخاصة والأفراد والعاملون في المكاتب القانونية والمحاسبية.

المتطلبات المسبقة

لا تتطلب الدورة معرفة مسبقة

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.