Start a conversation ↗

الوصف

التمويل الاستهلاكي: تقييم القدرة على السداد وإعادة هيكلة التسهيلات ومتابعة المتأخرات

التعامل مع ملفات التمويل الاستهلاكي المعقّدة، من الطلبات الصعبة إلى حالات التأخر في السداد

  • 0.43 أيام — 3 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

إلى جانب الطلبات الاعتيادية، تتعقّد الملفات سريعًا. فعميل يسدّد عدة تسهيلات متجددة، وآخر يتراجع دخله، وثالث يتراكم عليه عدد من الأقساط غير المسددة دون سابق إنذار. وهنا يتعين على مسؤول العلاقة الاختيار بين الرفض أو الدمج أو إعادة الجدولة، مع الحفاظ على علاقة قابلة للاستمرار وقرار يمكن تبريره.

يبني هذا البرنامج الممتد على أربعة أشهر على الأساسيات من خلال تحليل معمّق. يصقل المشاركون قدرتهم على قراءة القدرة على السداد، ويدرسون هياكل دمج المديونية، ويتعلمون كشف المؤشرات المبكرة للهشاشة المالية، وإدارة كل مرحلة بدءًا من أول قسط غير مسدد وحتى حالات التعثر المالي الشديد.

أهداف التعلّم

  • تقييم القدرة على السداد لمقترض ذي دخل غير منتظم
  • بناء هيكل لدمج المديونية وقياس كلفته
  • كشف مؤشرات الهشاشة في الميزانية داخل ملف قائم
  • إدارة مراحل ملف المتأخرات حتى الوصول إلى حل ودي
  • مرافقة عميل يخضع لعملية إعادة هيكلة مديونيته

ما الذي يميّز هذا البرنامج

إعادة بناء ميزانية أسرة متعثرة ثم إعادة توازنها بندًا بندًا
مقارنة الكلفة الفعلية لدمج المديونية بالإبقاء على التسهيلات القائمة
تمثيل مقابلات المتأخرات مع عملاء يتجنبون التواصل

البرنامج

1التحليل المعمّق للقدرة على السداد

القراءة إلى ما وراء نسبة عبء المديونية

  • إعادة بناء ميزانية أسرية واقعية تشمل جميع الأعباء الثابتة
  • معالجة الدخل المتغير وأوضاع العمل غير المستقرة
  • وزن التسهيلات المتجددة في عبء السداد الشهري
  • الاختيار بين الرفض وإعادة الجدولة والعرض المقابل

2دمج المديونية وإعادة الهيكلة

إعادة بناء القدرة على السداد

  • مبادئ دمج المديونية وحدوده
  • أثر تمديد مدة التمويل على الكلفة الإجمالية للائتمان
  • الضمانات المرتبطة وشروط التنفيذ
  • واجب تقديم المشورة في عملية إعادة الهيكلة

3المتأخرات والهشاشة والتعثر المالي الشديد

التحرك قبل إغلاق الملف

  • مؤشرات الهشاشة الظاهرة في طريقة تشغيل الحساب
  • تسلسل المتابعة الودية وتوثيق الاتفاقات
  • الإحالة إلى عملية إعادة هيكلة المديونية ودور مسؤول العلاقة
  • إدارة المقابلة مع عميل يمر بصعوبات مالية

لمن هذا البرنامج

مسؤولو العلاقات ذوو الخبرة · محللو الائتمان · والعاملون في التحصيل الودي أو معالجة الملفات الحساسة.

المتطلبات المسبقة

معرفة بمنتجات التمويل الاستهلاكي وخبرة عملية في إعداد ملفات طلبات التمويل.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.