Start a conversation ↗

الوصف

التمويل المصرفي: التفاوض على الشروط وصياغة المستندات وهيكلة الضمانات

أحكِم إتمام عملية التمويل من ورقة الشروط (Term Sheet) حتى الإفراج عن الضمانات، دون أي ثغرة في حزمة الضمانات

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • خبير
  • حتى 6 مشاركين

تُكسب عملية التمويل أو تُخسر في المستندات بقدر ما تُكسب أو تُخسر في التسعير. فورقة شروط (Term Sheet) مصاغة بعبارات فضفاضة تُلزِم أكثر مما هو مقصود، وشروط الإنفاذ المسبقة تبقى غامضة، والتعهدات لا تُراقَب، والضمان غير المستكمل شكلياً يفقد أولويته في أسوأ لحظة ممكنة. وتظهر المشكلات عندما يصبح الملف تحت الضغط ويعيد الجميع أخيراً قراءة البنود.

صُمم هذا البرنامج الذي يمتد سبع ساعات للممارسين ذوي الخبرة. يتفاوض المشاركون على الشروط الجوهرية، ويحلّلون المستندات السابقة للتعاقد والمستندات التعاقدية، ويختارون الضمان الأنسب للهيكل، ويؤمّنون إنشاءه وأولويته وتنفيذه.

أهداف التعلّم

  • التفاوض على الشروط الجوهرية لعملية التمويل وفهم آثارها التعاقدية
  • تقييم النطاق القانوني لورقة الشروط (Term Sheet) وعرض التمويل الاستدلالي
  • صياغة ومناقشة التعهدات والإقرارات وبنود حالات الإخلال
  • اختيار الضمانات الشخصية والعينية الأنسب للهيكل
  • تأمين إنشاء الضمانات وأولويتها وقابليتها للنفاذ
  • استباق تنفيذ الضمانات في حال إخلال المقترض

ما الذي يميّز هذا البرنامج

التفاوض على بنود حقيقية من مستندات التمويل في ثنائيات، أحدهما بصفة المُقرض والآخر بصفة المقترض
بناء حزمة ضمانات كاملة لهيكل فعلي وعرضها في الجلسة ثم مناقشتها نقدياً
تشغيل سيناريوهات إخلال لاختبار متانة الضمانات المختارة

البرنامج

1التفاوض والمستندات السابقة للتعاقد

قياس ما تم الالتزام به فعلياً

  • النطاق القانوني لورقة الشروط (Term Sheet) والعرض الاستدلالي
  • بنود الحصرية والسرية والتكاليف
  • شروط الإنفاذ المسبقة والمستندات المطلوبة
  • واجب الإعلام والتحذير تجاه المقترض
  • نقاط التفاوض التي يجب حلّها قبل المستندات النهائية

2اتفاقية التسهيل الائتماني

صياغة البنود المؤثرة

  • هيكل الاتفاقية والتعريفات التي تحكمها
  • إقرارات المقترض وتعهداته الضمانية
  • التعهدات الإيجابية والسلبية
  • التعهدات المالية (Financial Covenants) وآليات المراقبة
  • حالات الإخلال والتعجيل بالاستحقاق والسداد المبكر

3الضمانات والتنفيذ

تأمين التعرض حتى النهاية

  • الاختيار بين الضمانات الشخصية والعينية
  • الكفالات والضمانات المستحقة عند الطلب وخطابات دعم الشركة الأم
  • الرهون الحيازية والرهون العقارية وحوالة الحقوق
  • إجراءات الإنشاء الشكلية والأولوية وقابلية النفاذ في مواجهة الغير
  • تنفيذ الضمانات وأثر إجراءات الإعسار

لمن هذا البرنامج

المستشارون القانونيون في القطاع المصرفي ومديرو علاقات التمويل، إضافة إلى المحامين الخارجيين والمستشارين القانونيين ومحللي الائتمان ومديري المكاتب الوسطى.

المتطلبات المسبقة

خبرة عملية متينة في التمويل المصرفي ومستنداته التعاقدية.

المواعيد والمواقع

24 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.