Start a conversation ↗

الوصف

توزيع منتجات التأمين: تطبيق واجب تقديم المشورة وتوثيق مسار البيع وتتبعه

تحويل متطلبات سلوكيات العمل إلى ممارسات بيعية صامدة يومًا بعد يوم

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

غيّرت قواعد توزيع منتجات التأمين طريقة بيع الوثيقة التأمينية. فتحديد متطلبات العميل واحتياجاته، وتبرير المشورة المقدَّمة، وتسليم المعلومات ما قبل التعاقدية، كلها عناصر يجب توثيقها والاحتفاظ بها. أما في الواقع العملي، فتُوقَّع المستندات دون أن تُستخدم، وتبقى المشورة الشفهية بلا أثر قابل للاستناد إليه.

يركّز هذان اليومان على التطبيق لا على التعليق على الأنظمة. يعيد المشاركون صياغة استمارة جمع المعلومات الخاصة بهم، ثم يبنون تبريرًا لملاءمة المنتج ينسجم فعليًا مع وضع العميل. وتُتناول تعارضات المصالح، والإشراف على المنتجات، والتطوير المهني المستمر، من زاوية الضوابط التي يتوقعها المراجعون والجهات الرقابية.

أهداف التعلّم

  • إجراء جمع معلومات قابل للاستخدام يغطي متطلبات العميل واحتياجاته
  • صياغة تبرير ملاءمة منسجم مع المعلومات المجمّعة
  • تقديم المعلومات ما قبل التعاقدية المطلوبة لكل نوع من المنتجات
  • تحديد حالة تعارض مصالح والتعامل معها
  • تطبيق قواعد الإشراف على المنتجات وحوكمتها ضمن نطاق عملك
  • إعداد ملف عميل يصمد أمام المراجعة في حال وجود شكوى

ما الذي يميّز هذا البرنامج

ملفات عملاء حقيقية تُدقَّق ثم تُصحَّح خلال الجلسة
مقابلة بيع كاملة تُمثَّل أداءً من جمع المعلومات حتى تبرير الملاءمة المكتوب
قائمة تحقق لمراجعة ملفات العملاء جاهزة للاستخدام من قبل مدير الشبكة

البرنامج

1ما الذي تغيّره قواعد التوزيع

التزامات مترجمة إلى ممارسة مهنية

  • نطاق الجهات الخاضعة لمتطلبات توزيع منتجات التأمين
  • التزامات الإفصاح عن الصفة المهنية والأتعاب
  • متطلبات التطوير المهني المستمر وتتبع الساعات
  • الشكاوى والجزاءات بوصفها مؤشرات على أوجه القصور

2تحديد المتطلبات والاحتياجات

طرح الأسئلة التي تُبنى عليها المشورة

  • المعلومات الواجب جمعها بحسب نوع الوثيقة التأمينية
  • تقنيات طرح الأسئلة حول وضع العميل وأهدافه
  • التعامل مع عميل يمتنع عن الإجابة
  • تحديث استمارة جمع المعلومات عند الاكتتاب في وثيقة جديدة

3المشورة والمعلومات ما قبل التعاقدية

كتابة مشورة قابلة للدفاع عنها

  • الربط بين الحاجة المعلنة والمنتج الموصى به
  • صياغة تبرير الملاءمة
  • المستندات الواجب تقديمها قبل الاكتتاب
  • حالة عميل يختار خيارًا مخالفًا للمشورة المقدَّمة

4الالتزام والرقابة

استدامة الإطار عبر الزمن

  • الوقاية من تعارضات المصالح وإدارتها
  • حوكمة المنتجات الموزَّعة والإشراف عليها
  • مراجعات الملفات وتصعيد الحالات غير المطابقة
  • معالجة الشكاوى واستخلاص الدروس

لمن هذا البرنامج

مستشارو التأمين ومسؤولو علاقات العملاء، إضافة إلى الوسطاء والوكلاء ومسؤولي الالتزام في شبكات التوزيع.

المتطلبات المسبقة

العمل في توزيع منتجات التأمين أو إدارة شبكة توزيع.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.