Start a conversation ↗

الوصف

صناديق الاستثمار الجماعي: تقديم المشورة للعملاء وتنفيذ الأوامر ومتابعة المحافظ

أتقن آلية عمل صناديق الاستثمار الجماعي لتقديم المشورة لعملاء الادخار ومعالجة عملياتهم دون أخطاء

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • أساسي
  • حتى 6 مشاركين

المستشار الذي يبيع وحدات في صندوق دون فهم آلياته يعرّض العميل والمصرف معًا للمخاطر: أفق استثماري غير ملائم، أو رسوم غير موضّحة، أو هيكل احتفاظ غير مناسب، أو أمر يُنفَّذ بعد الموعد النهائي للتداول. كما أن العملاء في دولة الإمارات باتوا أكثر اهتمامًا بالرسوم وبالأداء الصافي الفعلي لاستثماراتهم.

يغطي هذا البرنامج الممتد على يومين آلية عمل خطط الاستثمار الجماعي: صافي قيمة الأصول (NAV)، وفئات الصناديق، وهياكل الرسوم، وتنفيذ الأوامر وتسويتها، واختيار هيكل الاحتفاظ، وواجب تقديم المشورة. يعمل المشاركون على وثائق صناديق حقيقية وعلى حالات عملاء واقعية.

أهداف التعلّم

  • التمييز بين الفئات الرئيسية لخطط الاستثمار الجماعي
  • شرح طريقة احتساب صافي قيمة الأصول (NAV) والرسوم التي يتحملها العميل
  • قراءة وثيقة المعلومات الأساسية وتلخيص نقاطها الجوهرية
  • تنفيذ أمر اشتراك أو استرداد ضمن المواعيد النهائية للتداول
  • توجيه العميل نحو هيكل الاحتفاظ الملائم لأفقه الاستثماري وملفه الشخصي

ما الذي يميّز هذا البرنامج

قراءة موجَّهة لوثائق معلومات صناديق مطروحة فعليًا في المنطقة
تتبّع سلسلة الأوامر كاملة من العميل وحتى التسوية
مقابلات محاكاة مع العملاء وتغذية راجعة حول وضوح شرح الرسوم

البرنامج

1الأسواق وأدوات الاستثمار الجماعي

تحديد موقع الصناديق ضمن عالم الادخار

  • مراجعة آلية عمل أسواق الأسهم والسندات
  • التمييز بين الاستثمار المباشر وإدارة الاستثمار الجماعي
  • تحديد فئات الصناديق وفئات الأصول الأساسية لكل منها
  • رسم خريطة الأطراف المعنية: شركة الإدارة وأمين الحفظ ووكيل التحويل

2آلية عمل الصندوق وكيفية قراءته

فهم ما يشتريه العميل فعليًا

  • شرح كيفية احتساب صافي قيمة الأصول ونشره
  • تحديد رسوم الاشتراك والإدارة والأداء
  • قراءة وثيقة المعلومات الأساسية ونشرة الإصدار
  • تفسير مؤشر المخاطر ومدة الاحتفاظ الموصى بها

3معالجة العمليات

تنفيذ الأمر ومتابعته دون حوادث

  • جمع تعليمات أمر العميل والتحقق من اكتمالها
  • الالتزام بمواعيد إقفال التداول ومهل التسوية
  • التعامل مع الاشتراكات والاستردادات وعمليات التحويل بين الصناديق وخطط الادخار الدورية
  • إدارة إجراءات الشركات وشكاوى العملاء

4هياكل الاحتفاظ والمشورة ومتابعة العميل

وضع الصندوق في الهيكل الصحيح

  • المقارنة بين حسابات الأوراق المالية وتفويضات الإدارة التقديرية للمحافظ وعقود الادخار المرتبطة بوحدات استثمارية
  • جمع معلومات عن معرفة العميل وخبرته وأهدافه
  • توثيق المشورة المقدَّمة وتبرير ملاءمة المنتج
  • تنظيم متابعة المحفظة واجتماعات المراجعة الدورية

لمن هذا البرنامج

مديرو علاقات الأفراد · مستشارو الادخار والاستثمار · مديرو الثروات وموظفو الفروع المصرفية.

المتطلبات المسبقة

لا تتطلب معرفة مسبقة

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.