Start a conversation ↗

الوصف

قواعد سلوك توزيع منتجات التأمين: تقييم الممارسات وتكييفها وإثبات الامتثال

تحقيق امتثال شبكة التوزيع دون إثقال كل حوار بيعي مع العميل

  • 2 أيام — 14 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

عُرضت متطلبات السلوك في توزيع منتجات التأمين خلال الاجتماعات الداخلية، لكن دلالتها في الممارسة التجارية اليومية ما تزال غامضة. تُسلَّم المستندات النمطية دون شرح، ويُختصر توثيق متطلبات العميل في بضعة خيارات مؤشَّرة، ويُقلَّص تبرير النصيحة إلى عبارة جاهزة. ولا تزال المراجعات الداخلية ترصد ملفات غير مكتملة.

هذا البرنامج الذي يمتد يومًا واحدًا موجَّه إلى المهنيين الذين يمارسون فعليًا توزيع عقود التأمين. ويستعرض رحلة البيع خطوة بخطوة لتحديد موقع كل التزام: المعلومات السابقة للتعاقد، وتقييم الاحتياجات، وتوثيق النصيحة، والإشراف على المنتجات الموزَّعة، ومسار التتبع المتوقَّع عند مراجعة الملف.

أهداف التعلّم

  • تحديد موقع التزامات توزيع منتجات التأمين في كل مرحلة من رحلة البيع
  • توثيق متطلبات العميل واحتياجاته
  • صياغة بيان نصيحة مُبرَّر وقابل للدفاع عنه
  • تطبيق ترتيبات الإشراف على المنتجات ضمن العرض الموزَّع
  • تنظيم قابلية تتبع الملفات استعدادًا لأي مراجعة

ما الذي يميّز هذا البرنامج

تدقيق ملفات بيعية واقعية لتحديد ما قد ينقصها في مراجعة امتثال
إعادة صياغة توثيق النصيحة في عمليات بيع تُنجَز تحت ضغط زمني
تناول تعارضات المصالح المرتبطة بالمكافآت بصراحة ودون مواربة

البرنامج

1التزامات السلوك في التوزيع مطبَّقة على عملية البيع

قراءة المتطلبات من منظور الموزِّع

  • نطاق الأطراف المعنية وصفات التوزيع
  • المعلومات والمستندات السابقة للتعاقد الواجب تقديمها
  • متطلبات الكفاءة المهنية والتدريب المستمر
  • الاتساق مع الالتزامات القائمة فعلًا داخل الشبكة

2تقييم الاحتياجات وواجب تقديم النصيحة

إدماج المتطلب في الحوار البيعي

  • تقنيات طرح الأسئلة لتحديد متطلبات العميل واحتياجاته
  • ملاءمة المنتج المقترح والتبرير الكتابي
  • حالة البيع عن بُعد والبيع المُلحَق
  • حالة امتناع العميل عن تقديم المعلومات
  • الصياغات التي يجب تجنبها في بيان النصيحة

3حوكمة المنتجات والإشراف عليها

تأمين التنظيم المحيط بالبائع

  • ترتيبات الإشراف والحوكمة للمنتجات الموزَّعة
  • السوق المستهدفة والتغذية الراجعة إلى مُصمِّم المنتج
  • سياسة المكافآت والوقاية من تعارض المصالح
  • معالجة الشكاوى والدروس المستخلصة
  • المستندات الواجب الاحتفاظ بها ومدد حفظ الملفات

لمن هذا البرنامج

موزعو منتجات التأمين والمستشارون المصرفيون المسؤولون عن شبكة توزيع ووظائف الامتثال في مجال التأمين.

المتطلبات المسبقة

ممارسة توزيع عقود التأمين أو الإشراف على هذا النشاط.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.