الوصف
مخاطر ائتمان العملاء: تقييم القدرة على السداد وتحديد حدود الائتمان وتأمين الضمانات
اتخذ قرارك بشأن حجم التزام شركتك تجاه العميل قبل إصدار الفاتورة
- 2 أيام — 14 ساعة
- حضوري أو عن بُعد
- متقدم
- حتى 6 مشاركين
يلتزم أحد مسؤولي المبيعات بطلب شراء كبير، ثم يُطرح سؤال القدرة على السداد بعد ذلك. وحدود الائتمان إما غير موجودة أو لا تُراجع أبدًا، والضمانات المطلوبة لا تتجاوز دفعة مقدمة، ويكفي تعثّر عميل واحد متوسط الحجم لمحو هوامش ربح عدة أشهر.
يتناول هذان اليومان الوقاية من مخاطر ائتمان العملاء بدلًا من مطاردة الفواتير المتأخرة. يتعلم المشاركون تحليل الوضع المالي للعميل، وتحديد حد ائتماني ثم الحفاظ عليه، والاختيار بين الضمانات وأدوات تحويل المخاطر المتاحة، ومتابعة محفظتهم عبر إنذارات ذات فائدة فعلية.
أهداف التعلّم
- تحليل الوضع المالي للعميل انطلاقًا من قوائمه المالية المنشورة
- تحديد حد ائتماني يتناسب مع الأهمية التجارية ومستوى المخاطر
- اختيار الضمانات الملائمة لملف العميل وطبيعة عملية البيع
- إرساء إجراء لفتح حسابات العملاء ومراجعتها
- متابعة المحفظة عبر مؤشرات إنذار مرتّبة حسب الأولوية
ما الذي يميّز هذا البرنامج
البرنامج
1تقييم قدرة العميل على السداد
القرار المبني على الوقائع
- قراءة الميزانية العمومية وقائمة الدخل من منظور المخاطر
- مؤشرات الهيكل المالي والسيولة
- مصادر المعلومات الخارجية والتصنيفات الائتمانية المتاحة
- الإشارات الضعيفة المستخلصة من سلوك السداد
- حدود المعلومات المتوفرة
2تحديد حدود الائتمان وإدارتها
حدّ ائتماني قابل للصمود
- منهجيات تحديد الحد الائتماني
- الموازنة بين الفرصة التجارية والمخاطر المقبولة
- إجراء فتح الحساب ومعالجة الاستثناءات
- المراجعة الدورية للحدود وتعديلها
- تجميد الطلبات والمقايضات مع فرق المبيعات
3الضمانات وتحويل المخاطر
تأمين عملية البيع
- الشروط العامة للبيع وشروط الاحتفاظ بالملكية
- الدفعات المقدمة والكفالات والضمانات البنكية
- تأمين الائتمان والنطاق المشمول فعليًا
- التخصيم (Factoring) وحوالة الذمم المدينة
- المقارنة بين تكاليف أدوات الحماية المختلفة
4إدارة محفظة العملاء
استباق التعثر
- تقسيم المحفظة حسب مستوى المخاطر
- مؤشرات متابعة الأرصدة القائمة والمبالغ المتأخرة
- نظام الإنذار وتحفيز الإجراءات
- تكوين المخصصات للذمم المشكوك في تحصيلها
- الحوار مع القيادة المالية والتجارية
لمن هذا البرنامج
مديرو الائتمان ومديرو الشؤون المالية والإدارية، وكذلك محللو الائتمان ومديرو المبيعات المشاركون في فتح حسابات العملاء.
المتطلبات المسبقة
خبرة في متابعة حسابات العملاء والقدرة على قراءة الميزانية العمومية وقائمة الدخل.
المواعيد والمواقع
36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.
نوفمبر 2026
-
12 – 16 نوفمبر 2026 5 أيام
دبي حضوري
-
12 – 16 نوفمبر 2026 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
26 – 30 نوفمبر 2026 5 أيام
أبوظبي حضوري
ديسمبر 2026
-
17 – 21 ديسمبر 2026 5 أيام
دبي حضوري
-
17 – 21 ديسمبر 2026 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
31 ديسمبر 2026 – 4 يناير 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
يناير 2027
-
14 – 18 يناير 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
14 – 18 يناير 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
28 يناير – 1 فبراير 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
فبراير 2027
-
1 – 2 فبراير 2027 يومان
دبي حضوري
-
1 – 2 فبراير 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
2 – 3 فبراير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
مارس 2027
-
23 – 24 مارس 2027 يومان
دبي حضوري
-
23 – 24 مارس 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
30 – 31 مارس 2027 يومان
أبوظبي حضوري
أبريل 2027
-
5 – 6 أبريل 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
20 – 21 أبريل 2027 يومان
دبي حضوري
-
20 – 21 أبريل 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
مايو 2027
-
6 – 10 مايو 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
6 – 10 مايو 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
26 – 27 مايو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
يونيو 2027
-
16 – 17 يونيو 2027 يومان
دبي حضوري
-
16 – 17 يونيو 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
30 يونيو – 1 يوليو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
سبتمبر 2027
-
7 – 8 سبتمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
7 – 8 سبتمبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
22 – 23 سبتمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
أكتوبر 2027
-
14 – 18 أكتوبر 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
14 – 18 أكتوبر 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
28 أكتوبر – 1 نوفمبر 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
نوفمبر 2027
-
2 – 3 نوفمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
17 – 18 نوفمبر 2027 يومان
دبي حضوري
-
17 – 18 نوفمبر 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
ديسمبر 2027
-
16 – 20 ديسمبر 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
16 – 20 ديسمبر 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
30 ديسمبر 2027 – 3 يناير 2028 5 أيام
أبوظبي حضوري
لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.
التفاصيل العملية
- قبل البرنامج
- استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
- أساليب التدريب
- مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
- التقييم
- أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
- بعد البرنامج
- سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
- طريقة التسجيل
- التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
- مهلة الالتحاق
- 11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
- إمكانية الوصول
- البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
- مواعيد البدء
- التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.
