الوصف
مخاطر الائتمان التجاري للعملاء: تقييم القدرة على السداد وتأمين الذمم المدينة وتحصيلها
تقليص الديون المعدومة بالتحرك عند استلام الطلب لا عند مرحلة التحصيل
- 2 أيام — 14 ساعة
- حضوري أو عن بُعد
- أساسي
- حتى 6 مشاركين
الفاتورة غير المسددة تتكوّن أسبابها قبل تاريخ استحقاقها بوقت طويل: عميل فُتح له حساب دون تحليل، وشروط سداد تفاوض عليها الفريق التجاري بمفرده، وفاتورة صدرت ببيانات ناقصة. وعندما تبدأ المتابعة يكون عمر الذمة المدينة قد تقادم وهامش الربح على العملية قد استُنفد.
يومان لإرساء سلسلة متكاملة لإدارة مخاطر الائتمان التجاري للعملاء: تقييم القدرة على السداد قبل فتح الحساب، وتحديد سقف ائتماني، وتأمين الطلب، ثم تنظيم المتابعة حتى التحصيل. والأدوات التي تُبنى خلال الجلسة هي مصفوفة تصنيف (Scoring) وسلسلة مطالبات منظمة ولوحة معلومات للذمم المدينة.
أهداف التعلّم
- تحليل قدرة العميل على السداد بالاستناد إلى القوائم المالية والمصادر الخارجية
- تحديد سقف ائتماني وتعريف شروط السداد المرتبطة به
- تأمين الذمة المدينة عبر الضمانات والبنود التعاقدية المناسبة
- تنظيم سلسلة مطالبات تدريجية وقابلة للتتبع بالكامل
- متابعة الذمم المدينة للعملاء باستخدام تقادم الأرصدة (Ageing Balance) ومدد السداد
- الانتقال إلى إجراءات التحصيل الرسمية في الوقت المناسب
ما الذي يميّز هذا البرنامج
البرنامج
1تقييم قدرة العميل على السداد
القرار قبل البيع
- مصادر المعلومات المالية والسلوكية
- المراجعة السريعة للقوائم المالية للعميل
- مؤشرات الهشاشة وعلامات الإنذار المبكر
- بناء مصفوفة تصنيف داخلية
- التعامل مع العملاء الجدد وهياكل المجموعات
2السقوف الائتمانية وتأمين عملية البيع
تأطير حجم التعرض
- تحديد السقف الائتماني ومراجعته
- الشروط والأحكام العامة للبيع والبنود المفيدة
- الضمانات والتأمينات المتعارف على الحصول عليها في المنطقة
- تأمين الائتمان والتخصيم (Factoring)
- مسار الموافقة على الاستثناءات والتنازلات
3إصدار الفواتير والمتابعة
تحصيل المبلغ في تاريخ الاستحقاق
- جودة الفاتورة والأسباب المتكررة للنزاع
- سلسلة المطالبات وجدول زمني للإجراءات
- المتابعة الكتابية والمتابعة الهاتفية
- التعامل مع النزاعات التي تعطل السداد
- تتبع المراسلات وإثبات الدين
4متابعة الذمم المدينة والتحصيل
المتابعة من أجل القرار
- تقادم الأرصدة ومتوسط مدة التحصيل
- لوحة معلومات الذمم المدينة للعملاء
- تكوين المخصصات وإعدام الديون
- الإنذار الرسمي والتحصيل الودي
- الانتقال إلى التحصيل عبر الجهات القضائية المختصة
لمن هذا البرنامج
مديرو الائتمان · محاسبو الذمم المدينة · موظفو دعم المبيعات ومديرو الشؤون المالية والإدارية.
المتطلبات المسبقة
لا توجد متطلبات مسبقة
المواعيد والمواقع
36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.
نوفمبر 2026
-
12 – 16 نوفمبر 2026 5 أيام
دبي حضوري
-
12 – 16 نوفمبر 2026 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
26 – 30 نوفمبر 2026 5 أيام
أبوظبي حضوري
ديسمبر 2026
-
17 – 21 ديسمبر 2026 5 أيام
دبي حضوري
-
17 – 21 ديسمبر 2026 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
31 ديسمبر 2026 – 4 يناير 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
يناير 2027
-
14 – 18 يناير 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
14 – 18 يناير 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
28 يناير – 1 فبراير 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
فبراير 2027
-
1 – 2 فبراير 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
3 – 4 فبراير 2027 يومان
دبي حضوري
-
3 – 4 فبراير 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
مارس 2027
-
17 – 18 مارس 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
25 – 29 مارس 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
25 – 29 مارس 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
أبريل 2027
-
6 – 7 أبريل 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
21 – 22 أبريل 2027 يومان
دبي حضوري
-
21 – 22 أبريل 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
مايو 2027
-
11 – 12 مايو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
31 مايو – 1 يونيو 2027 يومان
دبي حضوري
-
31 مايو – 1 يونيو 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
يونيو 2027
-
16 – 17 يونيو 2027 يومان
دبي حضوري
-
16 – 17 يونيو 2027 يومان
عن بُعد فصل افتراضي
-
30 يونيو – 1 يوليو 2027 يومان
أبوظبي حضوري
سبتمبر 2027
-
9 – 13 سبتمبر 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
9 – 13 سبتمبر 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
27 – 28 سبتمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
أكتوبر 2027
-
14 – 18 أكتوبر 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
14 – 18 أكتوبر 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
28 أكتوبر – 1 نوفمبر 2027 5 أيام
أبوظبي حضوري
نوفمبر 2027
-
3 – 4 نوفمبر 2027 يومان
أبوظبي حضوري
-
18 – 22 نوفمبر 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
18 – 22 نوفمبر 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
ديسمبر 2027
-
16 – 20 ديسمبر 2027 5 أيام
دبي حضوري
-
16 – 20 ديسمبر 2027 5 أيام
عن بُعد فصل افتراضي
-
30 ديسمبر 2027 – 3 يناير 2028 5 أيام
أبوظبي حضوري
لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.
التفاصيل العملية
- قبل البرنامج
- استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
- أساليب التدريب
- مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
- التقييم
- أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
- بعد البرنامج
- سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
- طريقة التسجيل
- التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
- مهلة الالتحاق
- 11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
- إمكانية الوصول
- البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
- مواعيد البدء
- التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.
