Start a conversation ↗

الوصف

مدخرات التقاعد التكميلية: هيكلة المساهمات والتخطيط لصرف المستحقات

تقديم المشورة في خطط مدخرات التقاعد التكميلية على مستوى كل حساب فرعي

  • 1 يوم — 7 ساعة
  • حضوري أو عن بُعد
  • متقدم
  • حتى 6 مشاركين

تجمع خطة مدخرات التقاعد التكميلية مبالغ ذات مصادر مختلفة تمامًا داخل وعاء واحد. فالمساهمات الطوعية للمشترك، وتمويل صاحب العمل لمكافأة نهاية الخدمة، والمساهمات الإلزامية، لا تخضع للقواعد ذاتها عند حلول موعد صرف الأموال، وهو ما يجعل تقديم مشورة سليمة أمرًا متعذرًا دون متابعة واضحة لكل حساب فرعي.

يتناول هذا البرنامج الذي يمتد ليوم واحد بنية الخطط المتاحة للشركات والأفراد في الإمارات العربية المتحدة، والمقايضات المتعلقة بمستويات المساهمة واستحقاق الحقوق عند الانخراط، ومعالجة الصرف على شكل مبلغ إجمالي أو دفعات دورية عند الخروج. وتختلف هذه الساعات السبع عن العرض العام للمدخرات المالية بتركيزها على حالات السحب المبكر وعلى انتقال الخطة إلى المستفيدين.

أهداف التعلّم

  • تحديد الحساب الفرعي الذي ينشأ منه كل مبلغ مودع داخل خطة مدخرات التقاعد التكميلية
  • حساب حدود المساهمة وقواعد استحقاق الحقوق المنطبقة على المساهمات الطوعية
  • الموازنة بين المساهمات الممولة من الدخل الإجمالي والممولة من الدخل الصافي بحسب وضع المشترك
  • تحديد معالجة الصرف على شكل مبلغ إجمالي أو دفعات دورية بحسب مصدر المبالغ
  • التعامل مع حالات السحب المبكر وآثارها المالية

ما الذي يميّز هذا البرنامج

متابعة كل حساب فرعي من الانخراط حتى الخروج على جدول تلخيصي يُبنى خلال الجلسة
تقدير كمي للمقايضة في المساهمة عند الانخراط بحسب إقامة المشترك وتعرضه الضريبي الحدي
تناول صريح لآثار وفاة المشترك على الخطة

البرنامج

1بنية خطط مدخرات التقاعد

تحديد موقع كل خطة قبل تقديم المشورة

  • الحسابات الفرعية لخطط مدخرات التقاعد التكميلية الفردية والمؤسسية
  • مصدر المساهمات الطوعية وتمويل صاحب العمل لمكافأة نهاية الخدمة والمساهمات الإلزامية
  • التحويلات بين الترتيبات القائمة سابقًا والخطط الحالية
  • أثر الحساب الفرعي المصدر على خيارات الصرف

2معالجة المساهمات

إدارة التمويل عند الانخراط

  • قابلية خصم المساهمات الطوعية حيث يسمح بذلك بلد إقامة المشترك
  • الحدود الفردية والتجميع على مستوى الأسرة
  • الحالات التي يُفضّل فيها تمويل المساهمات من الدخل الصافي
  • معالجة المبالغ الناشئة عن مدخرات الموظفين وحقوق نهاية الخدمة

3الصرف والسحب المبكر والتحويلات

استباق المعالجة عند الخروج

  • معالجة الصرف كمبلغ إجمالي بحسب مصدر المبالغ
  • النظام المنطبق على دخل مدى الحياة أو السحب على دفعات
  • حالات السحب المبكر وآثارها المالية
  • معالجة الخطة في حال وفاة المشترك

لمن هذا البرنامج

مستشارو الثروات · الوسطاء · مسؤولو مزايا الموظفين والحماية المؤسسية · المحاسبون ومديرو الموارد البشرية.

المتطلبات المسبقة

الإلمام بالمبادئ العامة لفرض الضرائب على دخل الأفراد في الأوضاع العابرة للحدود، وبالآليات الأساسية لمدخرات الموظفين ومكافأة نهاية الخدمة.

المواعيد والمواقع

36 موعدًا مجدولًا بين نوفمبر 2026 وديسمبر 2027. تُؤكَّد المقاعد حسب ترتيب ورود الطلبات.

نوفمبر 2026

ديسمبر 2026

يناير 2027

فبراير 2027

مارس 2027

أبريل 2027

مايو 2027

يونيو 2027

سبتمبر 2027

أكتوبر 2027

نوفمبر 2027

ديسمبر 2027

لا يناسبكم أيٌّ من هذه المواعيد؟ نفتح دورات إضافية عند الطلب، ويمكن تنفيذ أي برنامج بشكل خاص لفريقكم.

التفاصيل العملية

قبل البرنامج
استبيان تحديد المستوى عبر الإنترنت. تُرسَل أهداف التطوير الخاصة بك إلى المدرب الذي يكيّف الحالات التطبيقية بما يتناسب مع بيئة عملك.
أساليب التدريب
مفاهيم نظرية وورش عمل وحالات تطبيقية. تُقدَّم مواد تدريبية رقمية وبطاقات منهجية.
التقييم
أسئلة اختيار من متعدد وتمارين محاكاة واقعية. تقييم المكتسبات في بداية البرنامج ونهايته، مع تقييم فوري وآخر بعد 60 يومًا.
بعد البرنامج
سنة كاملة من الوصول إلى منصة التعلم الإلكتروني. تقييم ذاتي للمهارات المكتسبة وجلسة متابعة بعد 30 يومًا مع المدرب.
طريقة التسجيل
التسجيل إلكترونيًا أو بناءً على عرض سعر.
مهلة الالتحاق
11 يوم عمل بعد تأكيد التسجيل.
إمكانية الوصول
البرنامج متاح لأصحاب الهمم (أصحاب الاحتياجات الخاصة). يُرجى التواصل مع مسؤول الدعم والتهيئة لدينا لتصميم حل مناسب لاحتياجاتكم: contact@mpf-academy.ae
مواعيد البدء
التحاق مستمر: إضافةً إلى الدورات المجدولة، يمكن بدء هذا البرنامج عند الطلب.