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Description

Risk management bancaire : identifier, mesurer et piloter les risques de la banque

Comprendre comment une banque mesure ses risques et pourquoi ces mesures orientent ses décisions

  • 2 jours — 14 h
  • Présentiel ou à distance
  • Fondamental
  • Jusqu’à 6 participants

Les fonctions de contrôle produisent des indicateurs de risque que les équipes métier reçoivent sans toujours comprendre comment ils sont construits. Les termes circulent sans frontière nette entre risque de crédit, risque de marché et risque opérationnel. Le lien entre les fonds propres et l'activité quotidienne reste flou.

Ces deux jours donnent une vision d'ensemble de la gestion des risques bancaires. Les participants identifient les grandes familles de risques, comprennent les principes de leur mesure, situent le rôle des fonctions de contrôle puis relient les dispositifs de pilotage aux décisions prises au quotidien dans les métiers.

Objectifs pédagogiques

  • Distinguer les grandes familles de risques portées par un établissement bancaire
  • Expliquer les principes de mesure du risque de crédit et de ses composantes
  • Situer le rôle des trois lignes de maîtrise et de la filière risques
  • Relier exigences de fonds propres et décisions commerciales
  • Lire les principaux indicateurs de suivi et de reporting des risques
  • Identifier les dispositifs de maîtrise du risque opérationnel

Les points forts

Un fil conducteur qui suit un dossier de crédit depuis l'octroi jusqu'au provisionnement
Des cas de pertes opérationnelles analysés pour reconstituer la chaîne de défaillance
Une lecture guidée d'un tableau de bord des risques et de ses signaux d'alerte

Programme

1Cartographie des risques bancaires

Nommer les risques avant de les mesurer

  • Risque de crédit
  • risque de marché et risque de liquidité
  • Risque opérationnel et risque de non-conformité
  • Organisation des lignes de maîtrise et rôle de la filière risques
  • Appétence au risque et déclinaison en limites

2Risque de crédit

Suivre un dossier de bout en bout

  • Analyse de contrepartie et notation interne
  • Composantes de la perte attendue
  • Garanties et réduction du risque
  • Suivi des encours dégradés et provisionnement
  • Concentration par contrepartie et par secteur

3Risques financiers et fonds propres

Relier bilan et exigences prudentielles

  • Risque de marché et risque de taux sur le portefeuille bancaire
  • Risque de liquidité et gestion des échéances
  • Logique des exigences de fonds propres
  • Exercices de simulation de crise et usage des résultats

4Risque opérationnel et pilotage

Faire vivre le dispositif au quotidien

  • Typologie des incidents et collecte des pertes
  • Cartographie des processus et contrôles clés
  • Plans d'action et suivi des remédiations
  • Reporting des risques et escalade vers la direction générale

Public concerné

Collaborateurs de banque en prise de fonction dans les filières risques · chargés de clientèle entreprises · auditeurs internes et fonctions support bancaires.

Prérequis

Connaître l'organisation générale d'un établissement bancaire et ses principales activités.

Dates et lieux

36 dates programmées entre novembre 2026 et décembre 2027. Les places sont confirmées par ordre d’arrivée des demandes.

novembre 2026

décembre 2026

janvier 2027

février 2027

mars 2027

avril 2027

mai 2027

juin 2027

septembre 2027

octobre 2027

novembre 2027

décembre 2027

Aucune de ces dates ne vous convient ? Nous ouvrons des sessions supplémentaires sur demande, et chaque programme peut être organisé pour votre seule équipe.

Informations pratiques

Avant la formation
Questionnaire de positionnement en ligne. Vos objectifs de progrès sont transmis au formateur, qui adapte les cas pratiques à votre contexte.
Méthodes pédagogiques
Apports théoriques, ateliers et cas pratiques. Support de cours numérique et fiches méthodes fournis.
Évaluation
QCM et mises en situation. Évaluation des acquis en début et en fin de parcours, évaluation à chaud et à froid à 60 jours.
Après la formation
1 an d'accès à l'espace e-learning. Auto-évaluation des compétences acquises et point de suivi à 30 jours avec votre formateur.
Modalités d’inscription
Inscription en ligne ou sur devis.
Délai d’accès
11 jours ouvrés après confirmation de l'inscription.
Accessibilité
Nos formations sont accessibles aux personnes en situation de handicap. Contactez notre équipe accessibilité pour définir ensemble une solution adaptée : contact@mpf-academy.ae
Dates de démarrage
Entrées permanentes : en plus des sessions programmées, cette formation peut démarrer sur demande.